WWW.BOOK.LIB-I.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Электронные ресурсы
 

«Приложение № 1 к Приказу № П от ТАРИФНЫЙ СБОРНИК по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам ...»

Приложение № 1

к Приказу № П от

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций),

индивидуальных предпринимателей и физических лиц,

занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой - Клиентов НБ «ТРАСТ» (ОАО)

(Версия 7.6)

(редакция от 04.07.2014 г.)

1/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) Оглавление ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

РАЗДЕЛ 1. ОБСЛУЖИВАНИЕ В РАМКАХ ПАКЕТОВ, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПАКЕТА «СПЕЦИАЛЬНЫЙ»

РАЗДЕЛ 2. ОБСЛУЖИВАНИЕ В РАМКАХ ПАКЕТА «СПЕЦИАЛЬНЫЙ»

РАЗДЕЛ 3. ОБСЛУЖИВАНИЕ В РАМКАХ ТАРИФНЫХ ПЛАНОВ

РАЗДЕЛ 4. ОБЩИЕ ТАРИФЫ ДЛЯ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЮЩИХСЯ В РАМКАХ ПАКЕТОВ И ТАРИФНЫХ ПЛАНОВ

4.1. ОТКРЫТИЕ, ВЕДЕНИЕ И ЗАКРЫТИЕ СЧЕТОВ ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПАКЕТА «СПЕЦИАЛЬНЫЙ» (в рублях РФ/ин. валюте)

4.2. БЕЗНАЛИЧНЫЕ ПЕРЕВОДЫ (в рублях РФ/ин. валюте)

4.3. ОПЕРАЦИИ С НАЛИЧНЫМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ, ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПАКЕТА «СПЕЦИАЛЬНЫЙ»

4.4. ОРГАНИЗАЦИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ АС «БАНК-КЛИЕНТ» (BSS), ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПАКЕТА «СПЕЦИАЛЬНЫЙ» 26



4.5. ДОКУМЕНТАРНЫЕ ОПЕРАЦИИ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

4.6. ГАРАНТИЙНЫЕ ОПЕРАЦИИ

4.7. ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ (в рублях/ин. валюте), ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПАКЕТА «СПЕЦИАЛЬНЫЙ»

Приложение 1

Приложение 2

–  –  –

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящие тарифы являются тарифами НБ «ТРАСТ» (ОАО), они не включают комиссии других банков и иные расходы, которые взимаются Банком с Клиента дополнительно по фактической стоимости понесенных Банком расходов. Настоящие тарифы применяются только для операций, осуществляемых в рамках установившейся банковской практики. Банк оставляет за собой право взимать специальные комиссии за нестандартные или редко проводимые операции по согласованию с Клиентом. Банк не несет ответственности за ошибки, неправильное или неоднозначное толкование и т.д., которое может возникнуть из-за рукописного заполнения бланков документов или из-за заполнения бланков, отличных от действующих бланков Банка. Банк не несет ответственность за возможные неблагоприятные последствия, связанные с неточным указанием Клиентом платежных реквизитов.

2. Действие всех тарифов настоящего Тарифного сборника распространяется на открытые в Банке счета (кроме депозитных) и операции Клиентов (резидентов и нерезидентов) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой (далее Клиенты), если в тарифе или в комментариях к нему не указано иное.

Новый счет может быть открыт только в соответствии с Тарифным планом «Базовый» или следующими Пакетами услуг расчетно-кассового обслуживания (далее – Пакет), за исключением случаев открытия Клиентом, у которого открыт счет на одном из Тарифных планов, второго и последующих счетов на

Тарифных планах «Электронный», «Электронный+», «Расчетный» и «Партнерский» в рамках заключенного до 07.03.2014г. Договора:

2.1. Пакет «Стартовый»/Тарифный план «Электронный» - разработан для Клиентов, начинающих свой бизнес и предпочитающих современные технологии дистанционного банковского обслуживания. Идеальный тариф для экономии средств за ведение расчетного счета.

2.2. Пакет «Активный»/ Тарифный план «Электронный+»- предназначен для Клиентов, активно использующих счет для совершения операций с использованием систем дистанционного банковского обслуживания. Низкая стоимость платежных поручений и комиссии за внесение наличных денежных средств позволяет осуществлять расчеты с партнерами с максимальной скоростью и минимальными затратами.

2.3. Пакет «Расчетный+»/ Тарифный план «Расчетный» - предназначен для Клиентов, которым требуются наличные денежные средства для расчетов с контрагентами.

2.4. Пакет «ТРАСТ-Партнер»/Тарифный план «Партнерский» - для Клиентов-Партнеров Банка.

Подключение Пакета «ТРАСТ-Партнер» возможно для:

Торговых организаций, сотрудничающих с Банком в рамках реализации программы «Кредиты в торговых точках», на основании договора о сотрудничестве;

Клиентов, при условии заключения /наличии уже заключенного на момент открытия расчетного счета договора с Банком на использование одной из следующих услуг*:

Срочный вклад на сумму не менее 500 тыс. рублей или эквивалент в иностранной валюте, сроком не менее 31 календарного дня;

Эквайринг;

Зарплатный проект;

3/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) Дополнительное соглашение к Договору банковского счета о начислении процентов на неснижаемый остаток (не менее 500 тыс. руб. или эквивалент в иностранной валюте на срок не менее 31 календарного дня).

Клиентов, по которым возможность открытия счета на Пакете «ТРАСТ-Партнер» согласована с Головным офисом Банка (с Директором Дирекции продаж продуктов МСБ).

2.5. Тарифный план «Базовый» предназначен для Клиентов, предпочитающих консервативные принципы сотрудничества с Банком, представляющих расчетные документы в Банк на бумажных носителях и предполагает отсутствие систем дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО).

2.6. Пакет «Специальный» предназначен для Клиентов, открывающих специальный Счет в рублях РФ для формирования фонда капитального ремонта, созданного в соответствии с Жилищным Кодексом Российской Федерации и предполагает отсутствие систем ДБО.

Подключение Пакета «Специальный» возможно для:

товариществ собственников жилья, осуществляющих управление многоквартирным домом и созданных собственниками помещений в одном многоквартирном доме или нескольких многоквартирных домах, количество квартир в которых составляет в сумме не более чем тридцать, если данные дома расположены на земельных участках, которые в соответствии с содержащимися в государственном кадастре недвижимости документами имеют общую границу и в пределах которых имеются сети инженерно-технического обеспечения, другие элементы инфраструктуры, которые предназначены для совместного использования собственниками помещений в данных домах;

жилищных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов;

региональных операторов.

3. Тарифы вводятся в действие Приказом по Банку и распространяются на Клиентов Банка.

4. Суммы, уплаченные Банком третьим лицам в связи с выполнением поручений Клиентов, возмещаются Клиентами по фактической стоимости.

5. Тарифный план/Пакет, за исключением Пакета «Специальный», может быть изменен по следующим основаниям:

5.1. На основании Заявления Клиента о смене Тарифного плана/Пакета:

Изменение Тарифного плана/Пакета по инициативе Клиента осуществляется с 1-го числа месяца, следующего за календарным месяцем, в котором наступили оснований для его изменения (Клиент, обслуживающийся в соответствии с одним из Тарифных планов может перейти на Тарифный план «Базовый» или на Пакет. Клиент, обслуживающийся в соответствии с одним из Пакетов, может перейти на иной Пакет или на Тарифный план «Базовый».);

Удержание комиссий осуществляется по новому Тарифному плану/Пакету, начиная с 1-го числа календарного месяца следующего за календарным месяцем, в котором наступили основания для его изменения;

5.2. Для Тарифных планов, предполагающих использование систем ДБО, - отсутствие записи об окончательном подключении к системе ДБО или смена статуса подключения к системе ДБО в состояние «отключен». При наступлении указанных событий осуществляется переход на Тарифный план «Базовый».





5.3. В случае наступления основания для изменения Тарифного плана, указанного в п. 5.2. настоящих «Общих положений»:

Изменение Тарифного плана осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления оснований для его изменения;

4/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) Удержание комиссий, за исключением ежемесячных комиссий, осуществляется по новому Тарифному плану, начиная со следующего рабочего дня, за днем наступления оснований для его изменения;

Ежемесячные комиссии удерживаются в порядке, установленном в п.14 настоящих «Общих положений», по новому Тарифному плану, действующему в момент взимания комиссии.

6. Банк действует на основании инструкций Клиента и не несет ответственности за последствия, связанные с их содержанием и формой изложения.

7. Почтовые, телекоммуникационные расходы и комиссии банков-корреспондентов возмещаются Клиентами в размере фактических расходов, понесенных Банком. НДС не облагается.

8. Поручения Клиента исполняются в пределах остатка средств на счете, при этом плата за оказание услуг, проведение операций по поручению Клиентов взимается в соответствии с Тарифами. В случае недостаточности денежных средств для оплаты комиссии на счете Клиента задолженность по комиссии списывается по мере поступления денежных средств на счет, в соответствии с очередностью платежей, предусмотренной ГК, до полного погашения Клиентом задолженности на основании заранее данного акцепта Клиента. Плата, удержанная на основании Тарифов или соглашений между Банком и Клиентом и в соответствии с инструкциями Клиента, возврату не подлежит, кроме сумм ошибочно удержанных. Положения настоящего пункта применяются, если Тарифным сборником или соглашениями с Клиентом не оговорено иное.

9. Вознаграждение Банку Клиенты могут оплачивать самостоятельно в безналичном порядке путем перевода средств с других счетов, открытых в Банке, а также со счетов, открытых в других банках, если предусмотрено соглашением Банка с Клиентом. Данное условие действительно для всех Клиентов, за исключением Клиентов, у которых открыт специальный Счет в соответствии с Пакетом «Специальный». По специальным Счетам, открытым в соответствии с Пакетом «Специальный» вознаграждение Банку Клиенты уплачивают наличными денежными средствами в день оказания Банком услуги Клиенту.

10. Если в Тарифах не указан налог на добавленную стоимость (НДС), то данные операции и услуги освобождены от налога на добавленную стоимость в соответствии с законодательством Российской Федерации. Удержание НДС осуществляется по ставке, установленной законодательством Российской Федерации.

11. Банк оставляет за собой право вносить изменения или отменять действие данного Тарифного Сборника с предварительным уведомлением Клиента. При изменении Тарифов Банк уведомляет Клиента о введении новой версии Тарифов согласно условиям договора банковского счета и предоставляет новый вариант тарифов. Данные Тарифы применяются исключительно к стандартным услугам, предоставляемым в соответствии с обычной банковской практикой.

Банк оставляет за собой право взимать специальную и/или дополнительную комиссию, размер которой определяется объемом дополнительно проделанной работы и/или непредвиденными обстоятельствами.

12. Операции по документарным аккредитивам выполняются в соответствии с «Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов»

(Публикация МТП №600 в редакции 2006), «Унифицированными Правилами для Межбанковского Рамбурсирования по Документарным Аккредитивам»

(Публикация МТП №525 в редакции 1995 года), а также в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.2

13. Операции по инкассо выполняются в соответствии с «Унифицированными правилами по инкассо» (Публикация МТП №522 в редакции 1996), а также в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.2

14. Если Тарифами или соглашениями, заключенными между Банком и Клиентом не предусмотрено иное, то плата за проведение операций списывается в порядке, изложенном ниже:

5/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6)

14.1. Взимание комиссии Банка производится в валюте счета. Пересчет суммы комиссии в валюту счета производится по курсу ЦБ РФ на дату оплаты комиссии.

14.2. Банк списывает комиссии за услуги, по которым предусмотрена ежемесячная оплата в соответствии с Тарифами, на основании заранее данного акцепта Клиента за каждый календарный месяц, в последний рабочий день месяца, в котором была оказана услуга.

14.3. Плата за ведение счета за неполный календарный период взимается, как за полный период, при условии обслуживания в Банке счета Клиента не менее 10 дней с момента открытия счета. При обслуживании счета Клиента в Банке менее 10 календарных дней с момента открытия счета плата за услуги, по которым предусмотрена ежемесячная оплата, не взимается (за исключением ежемесячной абонентской платы за обслуживание АС «Банк-Клиент»

(BSS) по Тарифным планам). Ежемесячная абонентская плата за обслуживание АС «Банк-Клиент» (BSS) по Тарифным планам взимается при наличии отметки о подключении (отметка о подключении проверяется по признаку выпуска клиентского дистрибутива Банком) в течение хотя бы 1 рабочего дня. Плата по услугам Банка за неполный календарный период при закрытии счета не взимается.

14.4. В порядке, предусмотренном действующим законодательством и нормативными актами Банка России, списание платы частями с других счетов Клиента (в том числе в разных валютах) в Банке допускается только в том случае, если ни на одном из счетов Клиента не достаточно средств для списания платы в полном объеме, в случае если данный порядок предусмотрен договором банковского счета. В случае, когда сумма задолженности Клиента перед Банком выражена в валюте отличной от валюты счета, Банк производит списание средств со счета Клиента в сумме, эквивалентной сумме задолженности, рассчитанной по официальному курсу ЦБ РФ, установленному на день списания средств.

Комиссия за подключение АС «Банк-Клиент» (BSS) по Тарифным планам удерживается в день подачи Клиентом заявления на подключение к АС «Банк-Клиент» (BSS).

15. Клиент может оплачивать комиссию за ведение счета, открытого в соответствии с одним из Пакетов, за исключением Пакета «Специальный», ежемесячно или путем внесения платежа в оплату комиссии за ведение счета за период времени, определенный Тарифами (далее – Комиссия за ведение счета за период времени, определенный тарифами). При внесении Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами Клиент имеет право на получение услуг Банка по ведению счета в течение оплаченного периода с учетом условий, указанных в настоящем пункте.

Комиссия за ведение счета за период времени, определенный тарифами:

может вноситься при открытии счета наличными денежными средствами в кассу Банка. Дата внесения Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами должна быть не позднее даты подачи Заявления на открытие банковского счета;

может списываться в безналичном порядке со счета Клиента (за исключением даты открытия счета) при наличии средств на счете, достаточных для оплаты Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами, не позднее рабочего дня, следующего за датой подачи Клиентом в Банк Заявления на списание Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами. Заявление Клиента о намерении осуществить оплату Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами, переданное Банку, считается недействительным, в случае если остаток на счете на момент списания Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами недостаточен для списания указанной комиссии в полном объеме.

Оплата Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами не является обязательной и может быть внесена только за ведение 6/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) расчетного счета в рублях РФ, открытого в соответствии с одним из Пакетов, за исключением Пакета «Специальный».

При внесении Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами наличными по счетам, открытым за 10 и более календарных дней до даты окончания календарного месяца, а так же при оплате Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами безналичным путем за 10 и более календарных дней до даты окончания календарного месяца, срок, за который внесена Комиссия за ведение счета за период времени, определенный тарифами начинает исчисляться с календарного месяца, в котором внесена/оплачена указанная комиссия. Если с даты внесения Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами до даты окончания календарного месяца, в котором внесена/оплаченаКомиссия за ведение счета за период времени, определенный тарифами, менее 10 календарных дней срок, за который внесена Комиссия за ведение счета за период времени, определенный тарифами начинает исчисляться с месяца следующего за календарным месяцем, в котором внесена/оплачена указанная комиссия.

Срок, за который внесена/оплачена Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами не может быть изменен или продлен при отсутствии операций по расчетному счету в течение оплаченного периода времени.

При закрытиии счета по инициативе Клиента/Банка до истечения оплаченного периода, сумма внесенной Клиентом Комиссии за ведение счета за период времени, определенный тарифами не возвращается.

В течение оплаченного периода изменение Пакета по основаниям, указанным в п.5. настоящих «Общих положений» не осуществляется.

16. Плата за услуги по выполнению Банком функций агента валютного контроля удерживается в случае идентификации Клиентом-резидентом валютной операции: поступления или списания иностранной валюты, валюты РФ по договорам (контрактам, коммерческим счетам и пр.), при предоставлении Клиентом Справки о валютных операциях и иных документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, в соответствии с требованиями Инструкции Банка России № 138-И «О порядке предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» от 04.06.2012г. Комиссия, на основании заранее данного акцепта Клиента, удерживается за каждое поступление/платеж, не позднее трех рабочих дней с момента проведения операции списания или с момента идентификации суммы поступления.

17. Оказание услуг по предоставлению справок, отзыву платежных документов, розыску сумм, уточнению реквизитов платежа, ксерокопированию документов, печать платежных поручений для Клиента и оказание прочих услуг осуществляется только на основании письменного запроса Клиента.

18. Банк начисляет и уплачивает проценты на остаток денежных средств на счете Клиента на основании условий Договора банковского счета/ заключенного Дополнительного соглашения к Договору банковского счета.

19. Все операции в валюте, отличной от валюты Российской Федерации, осуществляются Банком с соблюдением действующего законодательства Российской Федерации о валютном регулировании и валютном контроле.

20. Не взимаются комиссии по операциям, связанным с оформлением пакета документов в подразделениях Банка по расчетному счету, открываемому Клиенту в рамках кредитного договора на балансе Филиала Банка в г. Москва (оформление и пересылка карточки с образцами подписей, плата за открытие счета и пр.операции).

21. Комиссии по расчетному обслуживанию счетов в валюте РФ и в иностранной валюте, открытых Клиенту в рамках кредитного договора, заключенного по программе развития малого и среднего бизнеса на балансе филиала Банка в г.Москва - не взимаются.3 7/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6)

22. Общие положения являются неотъемлемой частью Тарифного Сборника.

23. С целью получения полного представления о сути проводимых клиентами операций, Банк оставляет за собой право запрашивать у Клиентов документы, ставшие основанием проведения операций и разъясняющие их экономический смысл. В некоторых случаях проведение операций может быть поставлено в зависимость от предоставленных документов.

24. Данный тарифный перечень является исчерпывающим, за исключением случаев, указанных в п. 11 настоящего положения.

*- возможность подключения Пакета "Траст-Партнер" определяется операционным менеджером при оформлении с клиентом документов на открытие счета и отражается в Заявлении на открытие счета. В дальнейших процедурах открытия счета, а также при последующем обслуживании счета, проверка наличия оснований для применения Пакета "Траст-Партнер" не проводится.

В целях применения тарифов выделена группа «Корпоративный Клиент». Критерии отнесения к группе «Корпоративный Клиент» утверждены отдельным организационно-распорядительным документом по Банку.

МТП - Международная Торговая Палата (ICC - International Chamber of Commerce.) С учетом положений «Общих условий предоставления и обслуживания кредитов НБ «ТРАСТ» (ОАО)».

–  –  –

11/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6)

• Если хотя бы одним из участников расчетов по переводу является лицо (физическое/юридическое, в т.ч. банк), зарегистрированное в государствах и на территориях, указанных в Приложении 1 и 2, то переводы осуществляются только при условии предоставления Клиентом обосновывающих документов, вне зависимости от того, предусмотрено ли такое требование действующим Законодательством РФ.

• Под обосновывающим документом понимается: договор (соглашение, контракт), счет, паспорт сделки, ГТД, анкеты, разработанные Банком, а также иные документы, позволяющие определить характер, особенности, детали проводимой операции, реквизиты бенефициара, идентифицировать в полном объеме всех участников сделки, в том числе взаимоотношения, установленные между Клиентом и его контрагентом-бенефициаром.

3.

Тариф удерживается также при перечислении средств по расчетным документам, помещенным в очередь не исполненных в срок распоряжений, при осуществлении окончательного списания по документу. Документы, оплаченные из очереди не исполненных в срок распоряжений, приравниваются по стоимости к документам, принятым Банком на бумажных носителях (за исключением документов по взиманию комиссии Банка).

4.

• Заявление на бронирование денежных средств принимается Банком при наличии на счете Клиента остатка не меньше суммы выдаваемых наличных денежных средств с учетом комиссии.

• Заявление на бронирование денежных средств может быть принято при отсутствии денежных средств на счете Клиента, но при условии выдачи кредита в определенный день по технологии НБ «ТРАСТ» (ОАО).

• Выдача наличных денежных средств юридическим лицам по кассовым символам 42, 46, 47, 50, 53, 54, 58, 59, 60, 61 в случае, если общая сумма выдачи на данные цели в течение операционного дня превышает 400 000 рублей, осуществляется при предоставлении юридическим/физическим лицом (индивидуальным предпринимателем) документов, подтверждающих и обосновывающих цель получения наличных денежных средств.

• Выдача наличных денежных средств юридическим лицам/ индивидуальным предпринимателям по кассовым символам 42, 46, 47, 50, 53, 54, 58, 59, 60, 61 в случае, если общая сумма выдачи на данные цели за календарный месяц превысила 60 процентов от дебетового оборота по расчетному счету осуществляется при предоставлении юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем документов, подтверждающих и обосновывающих цель получения наличных денежных средств (для сумм снятия от 200 000 рублей в течение операционного дня).

• При выдаче наличных денежных средств юридическим лицам по кассовым символам 41 по усмотрению Банка могут быть затребованы документы, подтверждающие и обосновывающие цель получения наличных денежных средств.

• При выдаче наличных денежных средств юридическим лицам по кассовому символу 40 по усмотрению Банка могут быть затребованы документы, обосновывающие уплату клиентом соответствующих налоговых платежей.

5.

Комиссия применяется ко всей сумме чека в результате снятия наличных, по которому общая сумма снятия наличных в течение календарного месяца превысит пороговое значение для тарифного плана. В случае, если при совершении операций превышены одновременно пороговые значения, указанные в п.12.2. и 12.3., применяется максимальная предусмотренная комиссия.

–  –  –

1Оплата комиссии осуществляется наличными денежными средствами в день оказания услуги.

2.

Особенности осуществления расчетов, участниками которых являются лица, зарегистрированные в государствах и на территориях, указанных в Приложении 1 и Приложении 2 к настоящим Тарифам.

• Если хотя бы одним из участников расчетов по переводу является лицо (физическое/юридическое, в т.ч. банк), зарегистрированное в государствах и на территориях, указанных в Приложении 1 и 2, то переводы осуществляются только при условии предоставления Клиентом обосновывающих документов, вне зависимости от того, предусмотрено ли такое требование действующим Законодательством РФ.

• Под обосновывающим документом понимается: договор (соглашение, контракт), счет, паспорт сделки, ГТД, анкеты, разработанные Банком, а также иные документы, позволяющие определить характер, особенности, детали проводимой операции, реквизиты бенефициара, идентифицировать в полном объеме всех участников сделки, в том числе взаимоотношения, установленные между Клиентом и его контрагентом-бенефициаром.

3..

Штраф взимается с учетом следующего:

• Штраф взимается в последний рабочий день месяца, в котором Банку не были предоставлены дополнительные, обосновывающие характер сделок Клиента, сведения по запросу Банка.

• Решение о взимании штрафа не принимается и штраф не взыскивается, если Клиент до принятия соответствующего решения предоставил запрашиваемые сведения и документы или заявление о закрытии счета.

• Штраф за не представление дополнительных, запрашиваемых Банком сведений и документов взимается независимо (сверх) от удержания с Клиента комиссии за ведение счета.

–  –  –

* Оплата комиссии за открытие счета осуществляется в день подачи заявления об открытии счета, путем взноса наличных денежных средств в кассу Банка, либо на основании заранее данного акцепта Клиента путем списания средств с расчетного счета в Банке.

** Комиссия списывается в соответствии с п.14 «Общих положений» настоящего Тарифного сборника. Взаиморасчеты по обязательствам между Банком и клиентом по уплате комиссий и начислению процентов на остаток денежных средств по счету в соответствии с условиями договора не рассматриваются в качестве операций по счету. Комиссия взимается за ведение каждого счета Клиента в отдельности.

1.

Комиссия взимается ежемесячно независимо от наличия операций по счету. При смене подсистемы АС «Банк-Клиент» (BSS) в текущем месяце удержание комиссии производится согласно Тарифу ежемесячной абонентской платы за обслуживание АС «Банк-Клиент» (BSS) подсистемы «Банк-Клиент».

Комиссия не взимается:

• Если проведение операций по счету на конец расчетного месяца приостановлено в соответствии с действующим законодательством РФ и не позволяет взять абонентскую плату в полном объеме;

• При отсутствии записи об окончательном подключении к системе ДБО;

• Если в течение всего расчетного периода статус подключения к системе ДБО находился в состоянии «отключен».

2.

Комиссия взимается ежемесячно в полном объеме независимо от приостановлений операций по счету в соответствии с действующим законодательством РФ, в последний рабочий день месяца, по факту направления Банком хотя бы одного SMS-сообщения за расчетный период на номер телефона, за каждый подключенный телефонный номер к счету.

Комиссия не взимается при выполнении одного из условий:

• При отсутствии SMS-сообщений в течение расчетного периода;

• В случае закрытия счета в текущем расчетном периоде.

Примечание: расчетный период - период оказания услуги, равный одному месяцу.

3.

Особенности осуществления расчетов участниками которых являются лица, зарегистрированные в государствах и на территориях, указанных в Приложении 1 и Приложении 2 к настоящим Тарифам.

• Если хотя бы одним из участников расчетов по переводу является лицо (физическое/юридическое, в т.ч. банк), зарегистрированное в государствах и на территориях, указанных в Приложении 1 и 2, то переводы осуществляются только при условии предоставления Клиентом обосновывающих документов, вне зависимости от того, предусмотрено ли такое требование действующим Законодательством РФ.

• Под обосновывающим документом понимается: договор (соглашение, контракт), счет, паспорт сделки, ГТД, анкеты, разработанные Банком, а также иные документы, позволяющие определить характер, особенности, детали проводимой операции, реквизиты бенефициара, идентифицировать в полном объеме всех участников сделки, в том числе взаимоотношения, установленные между Клиентом и его контрагентом-бенефициаром.

17/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) 4.

Тариф удерживается также при перечислении средств по расчетным документам, помещенным в очередь не исполненных в срок распоряжений, при осуществлении окончательного списания по документу. Документы, оплаченные из очереди не исполненных в срок распоряжений, приравниваются по стоимости к документам, принятым Банком на бумажных носителях (за исключением документов по взиманию комиссии Банка).

5.

• Заявление на бронирование денежных средств принимается Банком при наличии на счете Клиента остатка не меньше суммы выдаваемых наличных денежных средств с учетом комиссии.

• Заявление на бронирование денежных средств может быть принято при отсутствии денежных средств на счете Клиента, но при условии выдачи кредита в определенный день по технологии НБ «ТРАСТ» (ОАО).

• Выдача наличных денежных средств юридическим лицам по кассовым символам 42, 46, 47, 50, 53, 54, 58, 59, 60, 61 в случае, если общая сумма выдачи на данные цели в течение операционного дня превышает 400 000 рублей, осуществляется при предоставлении юридическим/физическим лицом (индивидуальным предпринимателем) документов, подтверждающих и обосновывающих цель получения наличных денежных средств.

• Выдача наличных денежных средств юридическим лицам/ индивидуальным предпринимателям по кассовым символам 42, 46, 47, 50, 53, 54, 58, 59, 60, 61 в случае, если общая сумма выдачи на данные цели за календарный месяц превысила 60 процентов от дебетового оборота по расчетному счету осуществляется при предоставлении юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем документов, подтверждающих и обосновывающих цель получения наличных денежных средств (для сумм снятия от 200 000 рублей в течение операционного дня).

• При выдаче наличных денежных средств юридическим лицам по кассовым символам 41 по усмотрению Банка могут быть затребованы документы, подтверждающие и обосновывающие цель получения наличных денежных средств.

• При выдаче наличных денежных средств юридическим лицам по кассовому символу 40 по усмотрению Банка могут быть затребованы документы, обосновывающие уплату клиентом соответствующих налоговых платежей.

6.

Комиссия применяется ко всей сумме чека в результате снятия наличных по которому общая сумма снятия наличных в течение календарного месяца превысит пороговое значение для тарифного плана. В случае, если при совершении операций превышены одновременно пороговые значения, указанные в п.11.2. и 11.3., применяется максимальная предусмотренная комиссия.

–  –  –

РАЗДЕЛ 4. ОБЩИЕ ТАРИФЫ ДЛЯ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЮЩИХСЯ В РАМКАХ ПАКЕТОВ И ТАРИФНЫХ ПЛАНОВ

ОТКРЫТИЕ, ВЕДЕНИЕ И ЗАКРЫТИЕ СЧЕТОВ ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ПАКЕТА «СПЕЦИАЛЬНЫЙ» (в рублях РФ/ин. валюте) 4.1.

–  –  –

* Оплата комиссии за открытие счета осуществляется в день подачи заявления об открытии счета, путем взноса наличных денежных средств в кассу Банка, либо на основании заранее данного акцепта Клиента путем списания средств с расчетного счета в Банке.

20/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) ** Комиссия списывается в соответствии с п.14 «Общих положений» настоящего Тарифного сборника. Взаиморасчеты по обязательствам между Банком и клиентом по уплате комиссий и начислению процентов на остаток денежных средств по счету в соответствии с условиями договора не рассматриваются в качестве операций по счету. Комиссия взимается за ведение каждого счета Клиента в отдельности.

*** Оплата комиссии осуществляется в день оказания услуги, путем взноса наличных денежных средств в кассу Банка, либо на основании заранее данного акцепта Клиента путем списания средств с расчетного счета в Банке.

1.

Данный тариф не применяется к Клиентам, отнесенным к категории «Корпоративный клиент».

2.

Комиссия не начисляется и не взимается:

- если проведение операций по счету на конец расчетного месяца приостановлено в соответствии с действующим законодательством РФ;

- если при открытии счета был внесен авансовый платеж в соответствии с п.15. «Общих положений» настоящего Тарифного сборника, комиссия не начисляется и не взимается до истечения Оплаченного периода, при этом период времени в течение которого отсутствуют операции по счету, начинает исчисляться с месяца, в котором отсутствуют операции по счету, независимо от того, что данный месяц приходится на Оплаченный период.

Комиссия взимается ежемесячно, если на момент ее начисления операции по счету отсутствовали в течение последних 6 месяцев и более. Взаиморасчеты по обязательствам между Банком и клиентом по уплате комиссий и начислению процентов на остаток денежных средств по счету в соответствии с условиями договора не рассматриваются в качестве операций по счету.

Комиссия списывается со счета, за ведение которого она начисляется в размере, не превышающем доступный остаток средств на указанном счете Клиента на дату списания комиссии. С иных счетов Клиента списание данной комиссии не производится.

3.

Комиссия взимается после получения Банком выписки из ЕГРЮЛ / ЕГРИП.

4.

При обслуживании клиента с использованием АС «Банк-Клиент» (BSS) первым экземпляром выписки считается выписка, переданная клиенту в электронном виде с использованием системы.

Выписка, переданная клиенту в электронном виде и подписанная ЭЦП, идентична выписке, выдаваемой Банком на бумажном носителе.

5.

Комиссия взимается по кредитным договорам в долларах США или евро с заемщиками - нерезидентами. Взимается единовременно в день оформления кредита непосредственно после подписания Клиентом кредитного договора. Тариф не распространяется на кредиты, выданные в рамках программ кредитования малого и среднего бизнеса.

6.

Штраф взимается с учетом следующего:

• Штраф взимается в последний рабочий день месяца, в котором Банку не были предоставлены дополнительные, обосновывающие характер сделок Клиента, сведения по запросу Банка.

• Решение о взимании штрафа не принимается и штраф не взыскивается, если Клиент до принятия соответствующего решения предоставил запрашиваемые сведения и документы или заявление о закрытии счета.

• Штраф за не представление дополнительных, запрашиваемых Банком сведений и документов взимается независимо (сверх) от удержания с Клиента комиссии за ведение счета.

–  –  –

24/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) Индекс Наименование услуги Тариф подаче Заявления после 13 часов - выдача на второй рабочий день) 1.

Комиссия взимается дополнительно к комиссии, указанной в п.п. 1.3.

2.

• Заявление на бронирование денежных средств принимается Банком при наличии на счете Клиента остатка не меньше суммы выдаваемых наличных денежных средств с учетом комиссии.

• Заявление на бронирование денежных средств может быть принято при отсутствии денежных средств на счете Клиента, но при условии выдачи кредита в определенный день по технологии НБ «ТРАСТ» (ОАО).

• Выдача наличных денежных средств юридическим лицам по кассовым символам 42, 46, 47, 50, 53, 54, 58, 59, 60, 61 в случае, если общая сумма выдачи на данные цели в течение операционного дня превышает 400 000 рублей, осуществляется при предоставлении юридическим/физическим лицом (индивидуальным предпринимателем) документов, подтверждающих и обосновывающих цель получения наличных денежных средств.

• Выдача наличных денежных средств юридическим лицам/ индивидуальным предпринимателям по кассовым символам 42, 46, 47, 50, 53, 54, 58, 59, 60, 61 в случае, если общая сумма выдачи на данные цели за календарный месяц превысила 60 процентов от дебетового оборота по расчетному счету осуществляется при предоставлении юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем документов, подтверждающих и обосновывающих цель получения наличных денежных средств (для сумм снятия от 200 000 рублей в течение операционного дня).

• При выдаче наличных денежных средств юридическим лицам по кассовым символам 41 по усмотрению Банка могут быть затребованы документы, подтверждающие и обосновывающие цель получения наличных денежных средств.

• При выдаче наличных денежных средств юридическим лицам по кассовому символу 40 по усмотрению Банка могут быть затребованы документы, обосновывающие уплату клиентом соответствующих налоговых платежей.

3.

Комиссия взимается дополнительно к комиссии за выдачу наличных денежных средств в случае представления заявки на бронирование денежных средств. и при условии превышения получаемой суммы над минимальной суммой, которую клиент может снять без бронирования.

–  –  –

29/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) 7.

Комиссии за увеличение суммы ранее подтвержденного Банком покрытого безотзывного аккредитива взимаются вне зависимости от суммы ранее удержанных комиссий за подтверждение аккредитива или увеличение суммы ранее подтвержденного аккредитива.

8.

Тарифы по данному разделу применяются только в случае, если НБ «ТРАСТ» (ОАО) одновременно является банком-эмитентом и исполняющим банком.

Комплексное обслуживание аккредитива включает в себя все или только часть операций, предусмотренных нормативными положениями Банка России о безналичных расчетах для расчетов по аккредитивам.

Комиссии взимаются от общей суммы аккредитива с учетом увеличения суммы аккредитива (в случае, если увеличение суммы аккредитива имело место).

9.

Комиссия списывается Банком со счетов плательщика или получателя средств по аккредитиву на основании заранее данного акцепта Клиента в момент открытия / увеличения суммы аккредитива. Если аккредитив отменяется плательщиком и/или не используется получателем до истечения срока его действия или используется частично, Банк полученные комиссии не возвращает.

10.

Комиссии в размере тарифа списываются Банком одновременно со счетов плательщика и получателя средств по аккредитиву на основании заранее данного акцепта Клиента в момент открытия / увеличения суммы аккредитива. Если аккредитив отменяется плательщиком и/или не используется получателем до истечения срока его действия и/или используется частично, Банк полученные комиссии не возвращает.

11.

Комиссия списывается Банком со счетов плательщика средств по аккредитиву на основании заранее данного акцепта Клиента в момент открытия / увеличения суммы аккредитива. Если аккредитив отменяется плательщиком и/или не используется получателем до истечения срока его действия и/или используется частично, Банк полученные комиссии не возвращает.

12.

Комиссия не взимается Банком в случае подтверждения аккредитива.

13.

При открытии аккредитива тариф рассчитывается от суммы аккредитива. При увеличении суммы аккредитива тариф рассчитывается от суммы увеличения. Тариф взимается за срок действия аккредитива, включая период отсрочки платежа. Под кварталом понимается период в 90 календарных дней. При продлении срока действия аккредитива тариф рассчитывается за период продления срока действия аккредитива.

14.

Комиссия взимается, если банк является исполняющим банком по аккредитиву.

15.

Применяется, если Банк имеет полное денежное покрытие по аккредитиву на весь срок его действия. В остальных случаях по соглашению.

–  –  –

32/36

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

по операциям в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте по счетам юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - Клиентов НБ «ТРАСТ»

(ОАО) (Версия 7.6) * Не применяется к счетам, обслуживающимся в рамках ТП «Базовый»

1.

Документы в электронном виде предоставляются по каналам АС «Банк-Клиент» (BSS). Для клиентов с тарифным планом «Базовый» подключение к сервису АС «Банк-Клиент» (BSS) осуществляется после перехода на тарифный план, предусматривающий дистанционное банковское обслуживание.

2.

Комиссия взимается в день закрытия паспорта сделки.

3.

Комиссия взимается дополнительно к комиссии по п.7.

4.

Оформление документов в течение трех рабочих дней.

–  –  –






Похожие работы:

«52 2017 СОДЕРЖАНИЕ НАКАЗАНИЕ ОБЩЕСТВА УИС в цифрах 4 Юрий Александров Юридический практикум 6 Фима Жиганец Шкипер Юша: месть за Умку (Байки из зоопарка) 28 Яков Гилинский Наказание как результат недомыслия. 58 Борис Земцов Два рассказа 68 Александр Сухаренко Тюремные новости 80 Положение в местах заключен...»

«ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО НАДЗОРУ В СФЕРЕ ЗАЩИТЫ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ И БЛАГОПОЛУЧИЯ ЧЕЛОВЕКА (РОСПОТРЕБНАДЗОР) Под редакцией члена-корреспондента РАМН, профессора В.З. Кучеренко УЧЕБНОЕ ПОСОБИЕ УДК 641.3:613.9(075) ББК 67.404.06 О-64 Рекомендова...»

«ПОНОМАРЕНКО Наталья Юрьевна ТАКТИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ОПЕРАТИВНО-ТАКТИЧЕСКИЕ КОМБИНАЦИИ КАК СРЕДСТВА РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ Специальность 12.00.12 – криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание у...»

«ГОСУДАРСТВЕННОЕ АВТОНОМНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ ЛГУ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ ЛЕНИНГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ "ЛЕНИНГРАДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ИМЕНИ А.С. ПУШКИНА" РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ Б1.Б.4 ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ЭТИКА Направление подготовки – 40.03.01 Юриспруденция профиль – Гражданское право г. Санкт-Петербу...»

«Дмитрий Ковпак Не на тех напали! или Как бороться с грубостью текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/dmitriy-kovpak/ne-na-teh-napali-ili-kak-borotsya-s-grubostu/ Дмитрий Ковпак. Не на тех напали! или Как бороться с грубостью: Питер; Санкт-петербург; ISBN 978-5-459-01547-8...»

«№ 501 Выпуск 1 Смысл и значение православного христианского ежедневного Богослужения I. Вечернее Богослужение ДЕВЯТЫЙ ЧАС Посвящается памяти архимандрита Нафанаила (Поспелова, I2002), при жизни выразившего желание для просвещения православных христиа...»

«Сведения об учебно-методической, методической и иной документации, разработанной образовательной организацией для обеспечения образовательного процесса по специальности 030501.65 Юриспруденция Наименование учебно-методических,...»

«ДОГОВОР-ЗАЯВКА № Б-Ина участие в VI Российском Мотофестивале St.Petersburg Harley® Days г. Санкт-Петербург "" 2017г. ПРОСЬБА НАПРАВИТЬ ОРГАНИЗАТОРУ КАРТОЧКУ КЛИЕНТА ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ Участник Номер...»

«ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 15 мая 2009 г. N КГ-А40/4028-09 Дело N А40-2237/08-27-27 Резолютивная часть постановления объявлена 13 мая 2009 г. Полный текст постановления изготовлен 15 мая 2009 г. Федеральный арбитражный...»

«Эрик Аксл Сунд Подсказки пифии Серия "Слабость Виктории Бергман", книга 3 Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=10211358 Слабость Виктории Бергман. [Ч. 3]. Подсказки пифии/...»

«Досрочные страховые пенсии по старости Спецоценка вредных и опасных производств Профессиональные категории граждан Уменьшение возраста выхода на пенсию 2015/2016 Досрочные страховые пенсии по старости Досрочное назначение пенсии Страховая пенсия по старости в Российской Федерации может быть назначена РАНЕЕ д...»

«СПРАВОЧНИК ПО ЭКСПЛУАТАЦИИ СИСТЕМЫ ОХРАННОЙ СИГНАЛИЗАЦИИ ИСО "ОРИОН" ВЫПУСК 1 ЗАО НВП "Болид" 2016 год Справочник предназначен для специалистов, занимающихся эксплуатацией системы охранной сигнализ...»








 
2017 www.book.lib-i.ru - «Бесплатная электронная библиотека - электронные ресурсы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.