WWW.BOOK.LIB-I.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Электронные ресурсы
 

«УТВЕРЖДЕНО Приказом № 125 от «26» декабря 2012г. РЕГЛАМЕНТ БРОКЕРСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО) ...»

УТВЕРЖДЕНО

Приказом № 125 от «26» декабря 2012г.

РЕГЛАМЕНТ

БРОКЕРСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ

АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО)

Г.ТОЛЬЯТТИ

2012 ГОД

СОДЕРЖАНИЕ

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статус Регламента

1.1.

Сведения об АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО)

1.2.

Термины и определения

1.3.

Услуги Банка

1.4.

ГЛАВА II. СПОСОБЫ И ПОРЯДОК ОБМЕНА СООБЩЕНИЯМИ

Способы обмена сообщениями 2.1.

Обмен оригинальными документами на бумажных носителях 2.2.

Обмен сообщениями по телефону 2.3.

Обмен факсимильными копиями оригинальных документов на бумажных носителях 2.4.

Обмен сообщениями посредством электронной почты 2.5.

ГЛАВА III. ТОРГОВЫЕ И НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

Предварительные операции 3.1.

Поручения клиентов на совершение операций 3.2.

Операции с денежными средствами 3.3.

Неторговые операции с ценными бумагами 3.4.

Торговые операции с ценными бумагами 3.5.

ГЛАВА IV. МАРЖИНАЛЬНЫЕ СДЕЛКИ

4.1. Общие положения

4.2. Порядок приема и исполнения маржинальных сделок

4.3. Контроль маржинальных сделок и уровня маржи

ГЛАВА V. СРОЧНЫЕ СДЕЛКИ

ГЛАВА VI. ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ И ОТЧЕТНОСТЬ



6.1.Информационное обеспечение

6.2.Учет операций и отчетность Банка

ГЛАВА VII. ДЕКЛАРАЦИЯ О РИСКАХ, СВЯЗАННЫХ С ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ОПЕРАЦИЙ НА РЫНКЕ

ЦЕННЫХ БУМАГ

7.1.Цель декларации

7.2.Классификация рыночных рисков

7.3.Дополнительные риски, возникающие при совершении клиентом маржинальных сделок

7.4.Дополнительные риски, возникающие при хранении Клиентом денежных средств у Банка

ГЛАВА VIII. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКУ И ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ

8.1.Вознаграждение Банка

8.2.Расходы

ГЛАВА XI. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

9.1.Налогообложение

9.2.Организация внутреннего контроля. Предупреждение конфликта интересов.

9.3.Ответственность Банка и Клиента

9.4.Обстоятельства непреодолимой силы

9.5.Предъявление претензий и разрешение споров

9.6.Изменение и дополнение регламента

9.7.Расторжение договора брокерского обслуживания

СПИСОК ПРИЛОЖЕНИЙ

Приложение 1. Заявление в АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО) на брокерское обслуживание (для физических лиц) Приложение 1а. Заявление в АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО) на брокерское обслуживание (для индивидуальных предпринимателей) Приложение 2. Заявление в АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО) на брокерское обслуживание (для юридических лиц) Приложение 3. Примерный перечень документов для открытия счетов Приложение 4. Анкета Клиента (для физических лиц) Приложение 4а. Анкета Клиента (для индивидуальных предпринимателй) Приложение 5. Анкета Клиента (для юридических лиц) Приложение 6. Поручение клиента на заключение сделки покупки (продажи) с обратной (ым) продажей (выкупом) (РЕПО) Приложение 7. Торговое поручение Приложение 8. Поручение на отзыв денежных средств Приложение 9. Поручение на перевод денежных средств между торговыми системами.

Приложение 10. Тарифные планы Приложение 11. Уведомление Банка о заключении договоров Приложение 12. Порядок работы при использовании удаленного рабочего места пользователя.

Приложение 13. Порядок подачи поручений с использованием телефона.

Приложение 14. Порядок взаимодействия Банка и Брокера при проведении субброкерских операций.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Статус Регламента 1.1.1. Настоящий "Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг" (далее - Регламент) определяет условия, на которых АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО) (далее – Банк) оказывает физическим и юридическим лицам, как резидентам, так и нерезидентам РФ (далее – Клиенты), брокерские услуги на рынке ценных бумаг, предусмотренные Федеральным законом Российской Федерации "О рынке ценных бумаг".

1.1.2. Распространение текста настоящего Регламента должно рассматриваться всеми заинтересованными лицами как публичное предложение (оферта) АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО), адресованное юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам Российской Федерации, заключить соглашение «О предоставлении услуг на рынке ценных бумаг» на условиях, зафиксированных в настоящем Регламенте.

1.1.3. Настоящая публичная оферта имеет силу исключительно на территории Российской Федерации и не может рассматриваться в таком качестве за ее пределами.

1.1.4. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц.

1.1.5. Заключение упомянутого в п. 1.1.2. типового соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг (далее – Соглашение) производится путем простого присоединения к условиям (акцепта), настоящего Регламента в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Для заключения Соглашения заинтересованные лица должны представить в Банк Заявление на обслуживание на рынке ценных бумаг, составленное по форме Приложения 1, 1а или 2 к настоящему Регламенту (далее по тексту – «Заявление») и полный список документов, необходимых для заключения Соглашения, который указан в Приложении 3 к настоящему Регламенту. Соглашение будет считаться заключенным с момента регистрации указанного Заявления в Банке. В случае изменения данных, содержащихся в представленных Банку документах, Клиент обязан незамедлительно представить в Банк документы, подтверждающие внесение указанных изменений. Если в тексте Заявления на обслуживание на рынке ценных бумаг сделана оговорка о совершении сделок на срочном рынке на конкретной биржи (далее – Биржа) или маржинальных сделок, Клиент обязан указать в Анкете Клиента (Заявлении) сведения об адресе электронной почты.

1.1.6. Заявление должно быть представлено Клиентом по адресу: «445009, Тольятти, ул. Горького д.96, АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО), фондовый отдел», или иному адресу, дополнительно публично объявленному Банком.

1.1.7. Лица, присоединившиеся к Регламенту в порядке, предусмотренном п. 1.1.5. принимают на себя, все обязательства, предусмотренные Регламентом в отношении таких лиц.

1.1.8. Обязательства, принимаемые на себя лицами, присоединившимися к Регламенту, равно как и обязательства, принимаемые на себя Банком, в отношении этих лиц, будут считаться действительными исключительно в рамках, установленных действующим законодательством Российской Федерации.

1.1.9. Стороны настоящего Регламента могут заключать двусторонние соглашения изменяющие и/или дополняющие отдельные положения Регламента при условии, что это не приведет к изменению Регламента в целом. В этом случае Регламент действует в части, не противоречащей условиям указанных соглашений.

1.2. Сведения об АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО):

Полное наименование: Акционерный коммерческий банк «Тольяттихимбанк» (закрытое акционерное общество) Место нахождения Банка: 445009, Самарская обл., г.Тольятти, ул.Горького, 96 Почтовый адрес Банка: 445009, Самарская обл., г.Тольятти, ул.Горького, 96 Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года: основной государственный регистрационный номер 1026300001881 от 15.08.2002 г. Межрайонная инспекция МНС РФ по Самарской области г. Тольятти.

ИНН 6320007246, КПП 632001001 Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) Телефоны: (8482) 71-81-75, 71-81-38, факс 20-87-12, 25-05-33, E-mail: broker@thbank.ru Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг выданы Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ (далее - ФКЦБ РФ):

N 163-03599-010000 от 7.12.2000 г. на право осуществления дилерской деятельности;

N 163-03496-100000 от 7.12.2000 г. на право осуществления брокерской деятельности;

N 163-03690-001000 от 7.12.2000 г. на право осуществления деятельности по управлению ценными бумагами;

N 163-04119-000100 от 20.12.2000 г. на право осуществления депозитарной деятельности.





Информация об имеющихся у Банка лицензиях приведена по состоянию на момент утверждения Регламента и может измениться. О таких изменениях Банк информирует Клиента дополнительно, способом, аналогичным используемому для раскрытия информации при внесении изменений в Регламент.

Обращаем внимание:

АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) совмещает брокерскую деятельность с дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по доверительному управлению ценными бумагами.

1.3. Термины и определения Активы инвестора- денежные средства или ценные бумаги, находящиеся в собственности Инвестора, переданные Банку в соответствии с настоящим Регламентом в целях их использования для заключения сделок на срочном рынке Биржи.

Базисный актив срочного инструмента - финансовый актив, валюта, индекс или товар, являющийся предметом срочного инструмента.

Биржа – ОАО Московская Биржа, ЗАО «ФБ ММВБ» и др.

Вариационная маржа - денежная сумма, подлежащая начислению или списанию с Клиентского счета по итогам каждой торговой сессии в соответствии с открытыми позициями Клиента на срочном рынке. Вариационная маржа рассчитывается на основании разницы между ценами заключенных сделок и котировочной ценой сессии, а также изменения котировочной цены по отношению к котировочной цене предыдущего торгового дня.

Внутренние документы биржи - документы, утвержденные Биржей в установленном порядке, и регламентирующие права и обязанности Биржи и участников торгов в срочной секции Биржи, обращение в срочной секции Биржи фьючерсных контрактов, опционов, а также учет позиций и расчеты по ним.

Гарантийное обеспечение (начальная маржа) - сумма активов Инвестора, подлежащих внесению в соответствии с требованиями внутренних документов Биржи в качестве обеспечения исполнения обязательств Инвестора по его позициям, открытым в соответствии с настоящим Регламентом.

Гарантийные активы – денежные средства и ценные бумаги, которые могут быть приняты в соответствии с настоящим Регламентом в качестве обеспечения обязательств Клиента, возникающих при совершении сделок со срочными инструментами.

Гарантийное обеспечение – денежный эквивалент оценки гарантийных активов, зарезервированных Клиентом в соответствии с настоящим Регламентом в качестве обеспечения обязательств, возникающих при совершении сделок со срочными инструментами и сделок Т+4.

Допустимый минимум - сумма активов, переданных в качестве Гарантийного обеспечения (с учетом коэффициента ликвидности), которая требуется для обеспечения всех открытых позиций Инвестора Длинная позиция - совокупность прав и обязанностей, возникающих в результате покупки срочного инструмента.

Закрытие позиции - заключение контрактов, противоположных имеющейся открытой позиции, а также исполнение контракта.

Клиентский счет - совокупность активов Инвестора, направленных им для обеспечения своих операций на срочном рынке Биржи и расположенных на счетах Инвестора, открываемых ему в соответствии с внутренними документами Биржи, распоряжение которыми в соответствии с настоящим Регламентом осуществляет Банк:

А)Денежный – для отражения денежных средств Инвестора;

Б)депо – для отражения переданного Инвестором имущества;

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

В)позиционный – для отражения позиций, открытых в результате совершенных по поручению Инвестора срочных сделок.

Коэффициент ликвидности - отношение суммы ликвидных активов на Клиентском счете к сумме всех активов на Клиентском счете, необходимых для поддержания открытых позиций Короткая позиция - совокупность прав и обязанностей, возникающих в результате продажи одного срочного инструмента Открытая позиция - совокупность прав и обязанностей Инвестора, возникающих в результате совершения сделок купли-продажи фьючерсных (опционных) контрактов.

Опцион – стандартный контракт, покупатель которого приобретает право в течение установленного в спецификации периода времени в будущем купить или продать базовый актив по установленной при совершении сделки цене.

Оффсетная сделка - срочная сделка, влекущая за собой прекращение прав и обязанностей по ранее открытой позиции в связи с возникновением противоположных позиций по одному и тому же срочному инструменту на одном и том же клиентском счете Премия – оговариваемая участниками торгов при совершении сделки купли-продажи сумма средств, подлежащая перечислению Продавцу Покупателем опциона.

Срочная сделка - сделка, совершаемая в ходе торгов на срочном рынке Биржи, связанная с взаимной передачей прав и обязанностей в отношении срочных инструментов Срочные инструменты - фьючерсы и опционы, допущенные к обращению на срочном рынке Биржи Срочный рынок - торги фьючерсами и опционами, допущенными к обращению на Бирже Торговая сессия – период времени, в течение которого в ТС в соответствии с Правилами ТС могут заключаться сделки.

Если иное не оговорено особо в тексте любого пункта настоящего Регламента под Торговой сессией подразумевается только период основной Торговой сессии, то есть сессии, в течение которой сделки могут заключаться по общим правилам. Период времени, в течение которого торги проводятся по специальным правилам (периоды открытия, закрытия торгов, торговля неполными лотами и т.п.), предусмотренные Правилами ряда ТС, если это не оговорено особо, в период Торговой сессии не включаются.

Гарантийный перевод – сумма в денежном выражении, подлежащая начислению или списанию с Лицевого счета Клиента, рассчитанная в ходе клирингового сеанса и определяющая изменение размера обязательств Клиента по Сделкам Т+4. Все уплаченные (начисленные) Клиентом (Клиенту) суммы Гарантийных переводов подлежат возврату Клиенту (списанию у Клиента) в дату исполнения обязательств по сделкам Т+4.

Сделка Т+4 – сделка, заключенная на торгах Открытого акционерного общества «Фондовая биржа РТС» в режиме биржевой торговли с расчетами Т+4 Фьючерсный контракт (фьючерс) – заключаемый на стандартных условиях договор купли- продажи базового актива с исполнением обязательств в будущем в течение срока, определенного правилами ТС.

Ценные бумаги - эмиссионные ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Федеральным законом Российской Федерации "О рынке ценных бумаг", а также не эмиссионные ценные бумаги, проведение сделок купли-продажи с которыми допускается действующим законодательством Российской Федерации.

Банк - АКБ «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК» (ЗАО), осуществляющий деятельность по брокерскому обслуживанию Клиентов в соответствии с действующим законодательством РФ и настоящим Регламентом.

Брокерский счет - аналитический счет в системе внутреннего и бухгалтерского учета Банка, на котором учитываются денежные средства Клиента.

Депозитарий - специализированное подразделение Банка, непосредственно осуществляющее депозитарную деятельность, т.е. оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги.

Клиент - юридическое или физическое лицо, заключившее с Банком Соглашение о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг.

Представитель Клиента - лицо, имеющее право действовать от имени и по поручению Клиента в силу Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) закона или на основании Доверенности.

Депонент - физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги.

Счет Депо - счет, открываемый Клиенту депозитарием для хранения сертификатов ценных бумаг и/или учета и перехода прав на ценные бумаги.

Сальдо счета Клиента - остаток ценных бумаг по счету Депо Клиента в разрезе эмитентов, видов, выпусков либо контрактов определенного вида и сумма денежных средств, находящихся на брокерском счете Клиента.

Сообщения - любые распорядительные, информационные сообщения и документы (договора, поручения, распоряжения), направляемые Банком и Клиентом друг другу в процессе исполнения Договора.

Торговые системы - биржи и иные организаторы торговли на рынке ценных бумаг, предоставляющие услуги, непосредственно способствующие заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами между участниками рынка ценных бумаг.

ОРЦБ - организованный рынок ценных бумаг или совокупность торговых систем. Сюда также включаются клиринговые депозитарные и расчетные системы, обеспечивающие исполнение обязательств по сделкам в торговых системах, а правила и процедуры таких депозитарных и расчетных систем понимаются как неотъемлемая часть правил торговых систем.

Внебиржевой рынок ценных бумаг (далее - Внебиржевой рынок) - альтернативный ОРЦБ рынок ценных бумаг, заключение сделок на котором производится не по строго установленным процедурам, зафиксированным в правилах торговых систем, а по правилам, процедурам, обычаям, установленным Гражданским законодательством РФ, самими участниками Внебиржевого рынка.

Рынок ценных бумаг (далее - РЦБ) - ОРЦБ и Внебиржевой рынок.

Правила торговой системы - любые правила, регламенты, инструкции, нормативные документы или требования, обязательные для исполнения всеми участниками торговой системы. Действующие правила торговой системы и иные нормативные акты, перечисленные в регламенте торговой системы - организаторов торговли ценными бумагами, в которых Банк совершает сделки в соответствии с поручениями Клиента, считаются неотъемлемой частью настоящего Регламента.

Торговое поручение Клиента - поручение, выраженное в устной, письменной или иной предусмотренной Сторонами форме, волеизъявление Клиента, представляющее собой твердое намерение Клиента совершить одну или несколько сделок с ценными бумагами при посредничестве Банка и содержащее все существенные условия поручения в соответствии требованиям настоящего Регламента.

Существенные условия поручения Клиента - обязательные реквизиты поручения Клиента, отсутствие которых дает Банку право не рассматривать данное поручение:

• Наименование и уникальный код Клиента;

• номер и дата Договора;

• дата и время (с указанием часов и минут) получения поручения;

• вид сделки;

• вид, тип ценных бумаг;

• наименование эмитента ценной бумаги;

• количество ценных бумаг или однозначные условия ее определения;

• цена одной ценной бумаги или условия ее определения;

• размер (в процентном выражении) денежных средств и/или ценных бумаг клиента, за счет которых профессиональный участник осуществляет сделку купли-продажи ценных бумаг, расчет по которой производится профессиональным участником с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных клиенту профессиональным участником с отсрочкой их возврата;

• срок действия поручения;

• дата и время подачи поручения клиентом;

• в письменном поручении обязательна подпись клиента.

Открытие позиции - торговая операция, при которой с/на счет Клиента писывается/зачисляется определенный пакет ценных бумаг или контрактов.

Закрытие открытой позиции - совершение торговой операции, противоположной открытию позиции.

Стоп-поручение - поручение на покупку или продажу ценных бумаг, которое отправляется в торговую Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) систему не сразу, а после выполнения условия по достижении бумагой определенной цены. Стоп-поручения делятся на поручения stop-loss (страхование от убытков) и stop-profit (фиксирование размера прибыли). Это поручения для игроков на рынке, которые либо не имеют возможности постоянно следить за ходом торгов, либо придерживаются твердо выбранной ими стратегии биржевой игры.

Подтверждение сделки - подтверждение Банком факта совершения сделки в соответствии с торговыми поручениями Клиента.

Стандартные сделки - сделки купли-продажи, совершаемые Банком по торговым поручениям Клиента на обычных условиях, предусмотренных Регламентом. "Стандартный" режим проведения сделок по брокерскому счету Клиента означает, что Банк принимает поручения Клиента на сделку только при условии наличия денежных средств на брокерском счете или наличия ценных бумаг на счете Депо, необходимых для расчетов по сделкам Клиента.

Сделка РЕПО - сделка, состоящая из двух отдельных сделок (частей), а именно:

• первая часть сделки РЕПО - сделка, в которой Банк выступает либо в качестве продавца, либо в качестве покупателя ценных бумаг;

• вторая часть сделки РЕПО - сделка, в которой сторона-продавец по первой части сделки РЕПО является покупателем, а сторона-покупатель по первой части сделки РЕПО является продавцом, предметом сделки являются те же ценные бумаги и в том же количестве, что и в первой части сделки РЕПО.

Цена в данных сделках определяется двусторонним соглашением Банка и Клиента.

Короткая продажа - продажа ценных бумаг, поставка которых осуществляется путем заимствования ценных бумаг либо с отсрочкой их поставки.

Маржинальные сделки - сделки, совершенные Банком по необеспеченным или частично обеспеченным денежными средствами и/или ценными бумагами торговым поручениям Клиентов.

Маржинальные ценные бумаги - ценные бумаги, которые могут быть куплены/проданы Клиентом без обеспечения или с частичным обеспечением в порядке, предусмотренном настоящим Регламентом.

Уровень маржи - расчетный показатель, применяемый Банком для оценки текущей способности Клиента погасить обязательства, возникшие в результате заключенных по его поручениям сделок. Уровень маржи рассчитывается как отношение текущей рыночной стоимости маржинальных ценных бумаг и денежных средств клиента за вычетом задолженности Клиента перед Банком к текущей рыночной стоимости маржинальных ценных бумаг и денежных средств клиента и выражается в процентах.

Иные термины, используемые в настоящем Регламенте, подлежат толкованию в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. В случае, если значение какого-либо из терминов не определено ни настоящим Регламентом, ни федеральными законами, ни иными нормативными правовыми актами, включая нормативные акты Федерального органа исполнительной власти по финансовым рынкам, для целей настоящего Регламента применяются определения, обычно используемые на РЦБ, в том числе определения, данные иными профессиональными участниками РЦБ, к услугам которых обращается Банк в рамках исполнения Договора.

1.4. Услуги Банка

1.4.1. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника РЦБ, т.е. принимает от Клиентов поручения и совершает на основании этих поручений сделки купли-продажи с ценными бумагами на ОРЦБ и внебиржевом рынке. При исполнении поручений Клиента Банк может действовать в качестве поверенного, т.е. от имени и за счет Клиента, или комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

1.4.2. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги по осуществлению маржинальных сделок, услуги по кредитованию Клиента, услуги, сопутствующие брокерским и депозитарным услугам, предоставляемым профессиональными участниками РЦБ, услуги по консультированию и информационному обеспечению операций Клиента на РЦБ, юридическое, налоговое сопровождение.

1.4.3. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги по брокерскому обслуживанию в секции срочных сделок соответствующей биржи. Брокерское обслуживание производится по срочным инструментам, базовым активом которых являются эмиссионные ценные бумаги, валюта, товары и фондовые сводные индексы.

1.4.4. Банк предоставляет юридическим лицам за вознаграждение услуги по субброкерскому обслуживанию.

Порядок взаимодействия банка и клиентов при проведении субброкерских операций приведен в Приложении № 14 к Регламенту.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 1.4.5. Банк предоставляет Клиентам за вознаграждение услуги по подключению к информационно-торговой системе удаленного доступа QUIK-Брокер, предназначенную для INTERNET-трейдинга. Данная программа позволяет Клиенту работать в режиме on-line, видеть обновляемую в реальном времени информацию о ходе торгов и иные возможности.

1.4.6. Приведенный в настоящем разделе список услуг Банка не является исчерпывающим. В случаях, предусмотренных законодательством РФ, правилами торговых систем, Банк принимает и осуществляет иные юридические и фактические действия в интересах Клиентов.

1.4.7. Банк предоставляет Клиентам брокерские услуги на любом ОРЦБ, где Банк получил право предоставлять Клиентам брокерские услуги, а также на любом Внебиржевом рынке, действующем на территории РФ.

1.4.8. Брокерские услуги предоставляются в соответствии с правилами торговых систем, внутренними документами депозитарных, расчетных и клиринговых организаций, уполномоченных организаторами торговли.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

ГЛАВА II. СПОСОБЫ И ПОРЯДОК ОБМЕНА СООБЩЕНИЯМИ

2.1. Способы обмена сообщениями 2.1.1. Обмен сообщениями между Банком и Клиентом может производиться следующими способами:

• обмен оригинальными документами на бумажных носителях, включая пересылку документов почтой;

• обмен устными сообщениями по телефону;

• обмен факсимильными копиями документов;

• обмен сообщениями посредством электронной почты.

2.1.2. Указанные способы обмена сообщениями определяются при заполнении Заявления о присоединении к Регламенту и применяются Клиентом по его усмотрению, в порядке и с учетом ограничений, установленных настоящим Регламентом. Банк при направлении любых сообщений для Клиента применяет способ (-ы), одобренный (-е) Клиентом. Документы, переданные Клиенту одобренными им способами, имеют такую же юридическую силу, как и оригинальные документы на бумажных носителях.

2.1.3. Обмен любыми сообщениями между Банком и Клиентом осуществляется с соблюдением следующих общих правил:

• обмен осуществляется способом (способами), приемлемым (-и) для обеих сторон;

• обмен осуществляется только через Представителей, обладающих необходимыми полномочиями;

• сообщения могут направляться только по адресу (реквизитам), согласованному (-ым) обеими сторонами;

• сообщения, направленные без соблюдения указанных условий, считаются неполученными.

2.1.4 Подпись Представителя Клиента, действующего от имени юридического лица, на документе, направленном Банку почтой или нарочным, должна быть заверена печатью. Если доверенностью, выданной Клиентом (юридическим лицом) своему Представителю, предусмотрено право последнего подписывать сообщения (договора, поручения), направляемые Банку, без обязательного заверения печатью юридического лица, то в этом случае Банк принимает от такого Представителя сообщения, не заверенные печатью юридического лица.

2.2. Обмен оригинальными документами на бумажных носителях 2.2.1. Настоящим способом могут направляться любые виды сообщений и документов, предусмотренные настоящим Регламентом.

2.2.2. Обмен оригиналами документов на бумажных носителях осуществляется в офисе Банка между Банком и Клиентом либо его Представителем.

2.2.3. Клиент может передавать любые сообщения Банку путем направления их почтой по почтовым адресам Банка, указанным в Главе I, пункте 1.2. настоящего Регламента.

2.2.4. Банк также может направлять свои сообщения заказной корреспонденцией, с отнесением почтовых расходов на Клиента.

2.2.5. Оригиналы отчетов и выписок, копии которых были направлены Клиенту по факсу, предоставляются Клиенту по его первому требованию.

2.3. Обмен сообщениями по телефону 2.3.1. Передача и прием сообщений по телефону может использоваться Клиентом и Банком в следующих случаях:

• обмен информационными сообщениями;

• выдача и принятие торговых поручений (купля/продажа);

• прием отмены торговых поручений;

• выдача и принятие подтверждения заключенной сделки.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 2.3.2.

Банк рассматривает любое лицо, осуществляющее с ним обмен сообщениями по телефону, как Клиента и интерпретирует любые сообщения этого лица (поручения, запросы) как сообщения Клиента, если это лицо правильно назовет следующие реквизиты Клиента:

наименование Клиента (или Ф.И.О. для физических лиц);

номер Договора, заключенного между Банком и Клиентом;

номер счета Клиента или его код во внутреннем чете Банка.

Клиент должен удостовериться в том, что сообщение принимается уполномоченным лицом Банка, выяснив Фамилию, Имя, Отчество контактного лица, уполномоченного Банком на совершение операций в соответствии с настоящим Регламентом.

2.3.4. Сообщение (поручение, распоряжение) обязательно должно быть повторено уполномоченным лицом Банка непосредственно за Клиентом.

2.3.5. Если сообщение (поручение, распоряжение) правильно повторено уполномоченным лицом Банка, то Клиент должен окончательно подтвердить выдачу такого сообщения путем произнесения любого из следующих слов: "Да", "Подтверждаю", "Согласен" или иного слова, недвусмысленно подтверждающего согласие. Сообщение (поручение, распоряжение) считается принятым Банком в момент произнесения Клиентом подтверждающего слова.

2.3.6. Если текст сообщения (поручения, распоряжения) был неправильно воспроизведен уполномоченным лицом Банка, то Клиент должен сообщить об этом уполномоченному лицу Банка и повторить всю процедуру заново.

2.3.7. Переговоры Клиента и Банка фиксируются в виде записи телефонного разговора на электронном носителе. Клиент и Банк настоящим подтверждают, что признают данную запись в качестве доказательства при разрешении конфликтных ситуаций, в том числе в качестве доказательства выдачи и принятия поручений, а также наличия договоренности о существенных условиях таких поручений. Запись соответствующего телефонного разговора может быть предоставлена Банком Клиенту по его официальному письменному запросу. Срок хранения указанных записей составляет не менее 3-х (трех) месяцев.

2.4. Обмен факсимильными копиями оригинальных документов на бумажных носителях 2.4.1. Передача и прием сообщений по факсу может использоваться Клиентом и Банком в следующих случаях:

• обмен информационными сообщениями;

• выдача и принятие торговых поручений (купля/продажа), неторговых поручений (перевод, обременение ценных бумаг);

• прием отмены торговых, неторговых поручений;

• выдача и принятие Подтверждения заключенной сделки;

• прием поручений на совершение операций с денежными средствами;

• обмен заключенными договорами;

• выдача и принятие всех видов уведомлений, выписок, отчетов и информации, предусмотренных настоящим Регламентом.

2.4.2. Факсимильное сообщение будет считаться принятым при условии соответствия полученной копии минимальным требованиям качества. Клиент обязан после направления факсимильного сообщения всегда просить сотрудника Банка подтвердить факт приема и качество принятой факсимильной копии.

Факсимильная копия документа будет считаться соответствующей минимальным требованиям качества, если она позволяет определить содержание сообщения и наличия необходимых реквизитов оригинального документа, подписи, печати.

2.4.3. Поручения, полученные Банком по факсимильной связи, не соответствующие минимальным требованиям качества, считаются не переданными и могут не приниматься Банком к исполнению.

2.4.4. Клиент и Банк настоящим подтверждают, что сообщения, направленные и полученные по факсу, в том числе и направленные Банку поручения и/или распоряжения, имеют такую же юридическую силу, что и поручения и/или распоряжения, оформленные на бумажном носителе.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 2.4.5. Клиент и Банк настоящим признают в качестве достаточного доказательства, пригодного для предъявления при разрешении споров в суде, факсимильные копии собственных поручений и/или распоряжений, представленных другой стороной, если они соответствуют минимальным требованиям качества.

2.4.6. В качестве даты и времени приема Банком факсимильного сообщения принимаются дата и время, зафиксированные факс-аппаратом Банка на факсимильной копии документа.

2.5. Обмен сообщениями посредством электронной почты 2.5.1. Если Клиент изъявил желание работать посредством электронной почты, то обмен сообщениями осуществляется способами, предусмотренными данной электронной почтой.

2.5.2. Электронная почта обеспечивает идентификацию Клиента, осуществляет обмен сообщениями, а также обеспечивает конфиденциальность и целостность самих сообщений.

2.5.3. Обмен сообщениями между Банком и Клиентом производится при помощи Интернет.

2.5.6. Банк не принимает на себя ответственности за возможные убытки, которые могут возникнуть у Клиента в результате временной невозможности направить Банку или получить от Банка сообщение по электронной почте.

2.5.7. При невозможности Клиентом и/или Банком передать сообщения посредством электронной почты Стороны имеют право использовать другие способы обмена сообщениями.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

ГЛАВА III. ТОРГОВЫЕ И НЕТОРГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

3.1. Предварительные операции 3.1.1. После получения от Клиента Заявления на обслуживание на рынке ценных бумаг Банк в течение одного рабочего дня (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей) и трех рабочих дней (для юридических лиц) с момента предоставления Клиентом документов согласно перечню, содержащемуся в Приложении 3 и Анкеты Клиента (Приложение 4, 4а, 5) к настоящему Регламенту, открывает Клиенту счета, включающие в себя брокерский счет для учета денежных средств Клиента. Если Клиент изъявил желание работать через информационно-торговую систему QUIK, то Клиенту по акту приема-передачи передается установочный диск, ключевая дискета и руководство пользователя. Порядок работы при использовании удаленного рабочего места пользователя ИТС QUIK-Брокер изложен в Приложении 12 к настоящему Регламенту.

3.1.2. Одновременно с открытием счета Клиенту Банк присваивает Клиенту специальный код, позволяющий идентифицировать Клиента в системе внутреннего учета Банка.

3.1.3. Брокерские счета открываются и ведутся Банком в валюте РФ. По брокерским счетам Банк не начисляет процентов за хранение денежных средств.

3.2. Поручения Клиентов на совершение операций 3.2.1. Поручения должны быть направлены Банку с соблюдением всех требований, предусмотренных Регламентом для обмена сообщениями. Поручения Клиента, направляемые Банку, должны содержать исчерпывающую информацию, достаточную для их однозначного толкования и исполнения Банком в соответствии с условиями, изложенными в настоящем Регламенте. Если условия поручения Клиента являются неконкретными, а поручение Клиента может быть истолковано неоднозначно, Банк вправе отклонить такое поручение.

3.2.2. Письменные поручения должны быть подписаны Клиентом и представлены Банку в одном экземпляре.

Банк не принимает к исполнению письменные поручения, если есть сомнения в соответствии подписей и/или оттиска печати на них подписям и оттиску печати Клиента, если денежные средства или ценные бумаги, в отношении которых дается поручение, обременены обязательствами, и исполнение поручения приводит к нарушению данных обязательств. При подаче письменных поручений идентификация Клиента или его Представителя производится путем предъявления любого документа, удостоверяющего личность в соответствии с действующим законодательством РФ.

3.2.3. Банк принимает торговые поручения Клиента к исполнению с момента регистрации Клиента в торговых системах.

3.2.4. Поручения Клиента в письменной и устной форме принимаются Банком с 10-00 часов до 23-50 часов по московскому времени в любой рабочий день. Факсимильные копии поручения Клиента и сообщения через электронную почту принимаются Банком круглосуточно.

3.2.5. Поручение должно содержать все существенные условия поручения. Поручение, в тексте которого не содержится указания на конкретное место совершения сделки, может быть исполнено Банком путем совершения сделки в любом доступном Банку сегменте РЦБ.

3.2.6. Клиент вправе направлять Банку следующие виды поручений на совершение торговых операций (Приложение 7):

покупка/продажа по рыночной (текущей) цене определенного количества ценных бумаг. Такие поручения принимаются к исполнению немедленно в порядке их поступления. При этом все риски, связанные с исполнением такого поручения (резкое изменение рыночных цен или отсутствие спроса предложения) несет Клиент;

покупка/продажа по лимитированной цене определенного количества ценных бумаг. Покупка ценных бумаг осуществляется по цене, не выше указанной Клиентом. Продажа ценных бумаг осуществляется по цене, не ниже указанной Клиентом;

купить/продать по рыночной цене, при условии, что цена на рынке достигла определенного значения;

"рыночный стоп-приказ". В случае подачи "рыночного стоп-приказа" на покупку значение цены, указанное в поручении, которое должен достичь рынок, должно быть выше текущей рыночной цены продажи, при подаче "рыночного стоп-приказа" на продажу - ниже текущей рыночной цены покупки;

купить/продать по фиксированной цене, при условии, что цена на рынке перед этим достигла определенного значения;

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) "лимитированный стоп-приказ". В случае подачи "лимитированного стопприказа" на покупку значение цены, указанное в поручение, которое должен достичь рынок, и цена, по которой поручение подлежит исполнению, должны быть выше текущей рыночной цены продажи, при подаче "лимитированного стоп-приказа" на продажу - ниже текущей рыночной цены покупки.

3.2.7. Все поручения, принятые от Клиентов, исполняются Банком на основе принципов равенства условий для всех Клиентов и приоритетности интересов Клиентов над интересами Банка при совершении сделок на рынке ценных бумаг. Исполнение поручений производится Банком в порядке, предусмотренном правилами торговых систем. Банк имеет право исполнить любое торговое поручение Клиента частично или путем совершения нескольких сделок. Все поручения исполняются Банком в порядке поступления от Клиентов.

Принятие Банком поручения не означает выдачу Клиенту гарантий по его исполнению.

3.2.8. Клиент вправе аннулировать (отменить) любое поручение до истечения срока действия, установленного в момент его выдачи. Поручения, частично исполненные Банком к моменту отмены, считаются отмененными только в отношении неисполненной части. Поручение не может быть отменено Клиентом с момента фактического заключения Банком соответствующей сделки, даже если уведомление о совершении такой сделки не было получено Клиентом.

3.2.9. Поручение Клиента, предоставленное посредством телефонной связи должно быть продублировано Клиентом путем предоставления оригинала не позднее тридцати дней с момента подачи такого Поручения.

Поручения, переданные с использованием информационно-торговой системы QUIK, не дублируются в письменном виде. Поручение, сформированное посредством ИТС QUIK, хранится в виде записей в электронных журналах и файлах Банка.

3.2.10. До исполнения поручения Клиента на сделку Банк проверяет текущую способность Клиента исполнить обязательства по сделке путем сравнения этих обязательств и суммы свободных денежных средств и/или количества ценных бумаг на счетах Клиента. Такая проверка при приеме поручения проводится путем предварительной обработки данных поручения специализированными программными средствами Банка и может занимать от одной до нескольких десятков секунд.

3.2.11. Рыночные поручения исполняются Банком в приоритетном порядке, сразу после их поступления.

3.2.12. Рыночные поручения исполняются Банком по лучшей твердой котировке другого участника рынка, доступной для Банка в торговой системе, в момент времени, когда наступила очередь выполнения этого поручения. Лучшей доступной ценой считается цена лучших на данный момент встречных заявок в данной торговой системе на объем ценных бумаг, указанный в поручении Клиента.

3.2.13. Исполнение лимитированного поручения гарантируется Банком только при условии его соответствия ценовым условиям рынка. Если цена лимитированного поручения при покупке Клиентом более чем на 10% выше цены предложения и при продаже Клиентом более чем на 10% ниже цены спроса, то Банк вправе, если сочтет, что это в интересах Клиента, задержать начало исполнения лимитированных поручений. Банк не вправе задерживать исполнение указанных поручений, если Клиент будет настаивать на их немедленном исполнении. Лимитированные поручения исполняются Банком в зависимости от текущего состояния рынка путем акцепта твердой котировки другого участника рынка и/или путем выставления Банком собственной твердой котировки и/или путем регулярного мониторинга рынка в поисках твердой котировки, удовлетворяющей условию поручения.

3.2.14. Подтверждение исполнения или неисполнения поручения в течение торгового дня производится в ответ на запрос Клиента. Если иное не согласовано Банком и Клиентом, то подтверждение всегда осуществляется Банком тем же способом, которым было принято само поручение или был сделан запрос. В случае отсутствия возможности направить подтверждение таким способом, Банк направляет его наиболее быстрым из доступных способов.

3.2.15. Банк вправе отказать в принятии Поручения на Сделку, совершаемую в режиме переговорных сделок, и Поручения на Сделку РЕПО, поданных посредством телефонной связи без указания причин.

3.3. Операции с денежными средствами 3.3.1. До направления Банку поручения на покупку ценных бумаг Клиент должен перечислить на брокерский счет денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделкам, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения Банку.

3.3.2. Денежные средства вносятся в кассу Банка (наличными) или перечисляются на брокерский счет Клиента в безналичном порядке.

3.3.4. Дивиденды и иные доходы по ценным бумагам Клиента зачисляются на брокерский счет, если Клиент не изъявил желания получать данные доходы на иные счета.

3.3.5. Денежные средства Клиента, внесенные в кассу Банка, а также перечисленные в безналичном порядке, Банк направляет для участия в торгах в одной из торговых систем, а при необходимости переводит денежные Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) средства Клиента между торговыми системами. Зачисление средств на брокерский счет производится не позднее следующего рабочего дня после фактического их поступления. Перечисление средств в торговые системы производится не позднее следующего рабочего дня после зачисления средств на брокерский счет.

3.3.6. Клиент вправе в любой момент действия Договора отозвать все или часть денежных средств, находящихся на брокерском счете, путем направления Банку соответствующего письменного поручения на отзыв денежных средств (Приложение 8). Поручения на отзыв денежных средств принимаются Банком согласно правилам принятия поручений, способами, приемлемыми для обмена сообщениями. Банк перечисляет денежные средства на счет Клиента, реквизиты которого указаны в поручении.

3.3.7. В момент получения Банком поручения на отзыв денежных средств в пределах свободного остатка, сумма, указанная в поручении блокируется до момента ее списания с брокерского счета и не может быть использована Клиентом на другие цели.

3.3.8. Прием Банком поручений на отзыв денежных средств с брокерского счета производится в пределах свободного остатка. Под свободным остатком понимается остаток денежных средств на брокерском счете, свободный от любых обязательств Клиента перед Банком по расчетам за подтвержденные сделки и операции, совершенные в соответствии с Регламентом, и сделки и операции, поручения на которые получены Банком. В случае если сумма, указанная Клиентом в поручении на отзыв денежных средств, превышает величину свободного остатка, Банк отклоняет такое поручение целиком.

3.3.9. В случае наложения ареста на денежные средства Клиента, учитываемые на брокерском счете, обращения на них взыскания по обязательствам Клиента, а также в иных предусмотренных законодательством РФ случаях Банк предоставляет информацию о наличии и сумме денежных средств Клиента на брокерском счете уполномоченному государственному органу или должностному лицу по его запросу.

3.4. Неторговые операции с ценными бумагами

3.4.1. Операции по счету Депо Клиента, открытому в депозитарии Банка, в том числе инвентарные, информационные и прочие операции, не связанные непосредственно с урегулированием совершенных сделок, производятся в порядке, предусмотренном Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка (далее Условия), с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Регламентом. Сроки исполнения депозитарных операций определяются Условиями.

3.4.2. Любые инвентарные, информационные и прочие операции по счетам Депо, открытым Банком в качестве поверенного Клиента в расчетных депозитариях, производятся Банком в порядке, предусмотренном регламентами указанных депозитариев.

3.4.3. Если иное не предусмотрено двусторонним договором, то инвентарная операция (операция, связанная с изменением остатка на счете Депо) по счету Депо может быть произведена Банком без отдельного поручения Клиента, если проведение такой операции обусловлено необходимостью исполнения поручения на сделку или иного поручения Клиента. В иных случаях инвентарные операции совершаются Банком исключительно на основании письменного поручения на совершение депозитарных операций.

3.4.4. Поручения на совершение депозитарных операций принимаются в пределах свободного остатка ценных бумаг. Под свободным остатком понимается остаток ценных бумаг на счете Депо, свободный от любых обязательств Клиента перед Банком по расчетам за подтвержденные сделки и операции, совершенные в соответствии с Регламентом, и сделки и операции, поручения на которые получены Банком.

Если количество ценных бумаг, указанное Клиентом в депозитарном поручении, превышает величину свободного остатка, Банк отклоняет такое поручение целиком.

3.4.5. Денежные средства, полученные Банком в результате предъявления к погашению ценных бумаг Клиента, а также любые дивиденды, проценты и иные доходы по указанным ценным бумагам, подлежат зачислению на брокерский счет Клиента, перечислению почтовым переводом или на расчетный счет Клиента.

3.4.6. Дополнительные выпуски ценных бумаг, полученные депозитарием Банка в результате проведения эмитентами корпоративных действий (дополнительные эмиссии, консолидация и т.п.), зачисляются Банком на счет Депо Клиента.

3.5. Торговые операции с ценными бумагами 3.5.1. Обычная процедура, выполняемая Банком и Клиентом при проведении торговой операции, включает в себя следующие основные этапы:

–  –  –

3.5.2. Зачисление и списание денежных средств Клиента по заключенным сделкам осуществляется Банком в сроки и в порядке, установленные внутренними правилами торговых систем, через которые заключается сделка с ценными бумагами Клиента, и условиями договора с третьим лицом - контрагентом по сделке.

3.5.3. Для оформления сделок, совершенных по поручению Клиента, Банк в соответствии с условиями, предусмотренными настоящим Регламентом, исполняет обязательства перед контрагентом и иными третьими лицами, обеспечивающими сделку (депозитариями, реестрами и прочими). В частности, Банк производит:

• поставку/прием ценных бумаг;

• перечисление /прием денежных средств для оплаты ценных бумаг;

• оплату тарифов и сборов торговых систем за счет денежных средств Клиента;

• иные необходимые действия, в соответствии с правилами соответствующих торговых систем, условиями заключенного договора с контрагентом.

3.5.4. Вознаграждение Банку и возмещение расходов по сделкам, совершенным на основе поручений Клиента, удерживается Банком из денежных средств, находящихся на брокерском счете Клиента.

3.6. Особенности обслуживания в режиме биржевой торговли с расчетами Т+4.

3.6.1. Обязательства Клиента в целях раздела 3.6 Регламента определяются в рамках одного Лицевого счета Клиента в разрезе заключенных для Клиента и неисполненных Сделок Т+4 с ценными бумагами одного эмитента, одного вида, типа, категории, с одинаковой датой расчетов. Для исполнения своих обязательств по Сделкам Т+4 Клиент обязан обеспечить до 14:00 (мск) и поддерживать до 19:00 (мск) рабочего дня, предшествующего рабочему дню исполнения обязательств Клиента по Сделкам Т+4:

- наличие на своем Лицевом счете, ведущемся для основного рынка фондовой биржи ММВБ, свободного остатка соответствующих ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств по поставке ценных бумаг;

- наличие на своем Лицевом счете, ведущихся для основного рынка фондовой биржи ММВБ, свободного остатка по оплате ценных бумаг;

- наличие на своем Лицевом счете, ведущемся для FORTS, Открытых позиций по фьючерсному контракту (базовым активом по которому является ценная бумага, в отношении которой заключены Сделки Т+4) в объеме, достаточном для исполнения обязательств по Сделкам Т+4 (далее Открытые позиции по фьючерсному контракту). При условии экспирации такого контракта в день исполнения обязательств по Сделкам Т+4;

- в случае совершения клиентом Маржинальных и/или Необеспеченных сделок, обеспечить поддержание уровня маржи на уровне, достаточном для блокирования соответствующих ценных бумаг или денежных средств, в объеме необходимом для исполнения обязательств клиента по Сделкам Т+4, и не уменьшения уровня маржи вследствие такого блокирования ниже Ограничительного уровня маржи.

3.6.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом п. 3.6.1 Регламента, настоящим Клиент дает Поручение Банку совершить в интересах Клиента в ходе вечерней сессии следующего Торгового дня (этого рабочего дня) сделки по переносу Обязательств Клиента по Сделкам Т+4 на следующих условиях:

- первая сделка заключается на условиях расчета в день Т+0, по условиям сделки Клиент покупает ценные бумаги в количестве, необходимом для погашения необеспеченных свободным остатком ценных бумаг и Открытыми позициями по фьючерсному контракту обязательств Клиента по Сделкам Т+4 и продает ценные бумаги в количестве необходимом для погашения необеспеченных свободным остатком денежных средств и открытыми позициями по фьючерсному контракту обязательств Клиента по Сделкам Т+4;

- вторая сделка заключается на условиях расчета в день Т+1, по условиям сделки Клиент продает ценные бумаги в количестве, равном количеству ценных бумаг в сделке T+0 покупки, и покупает ценные бумаги в количестве, равном количеству ценных бумаг в сделке Т+0 продажи;

- при невозможности покупки (продажи) ценных бумаг в количестве, необходимом для погашения Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) необеспеченных свободными Активами и Открытыми позициями по фьючерсному контракту обязательств Клиента по Сделкам Т+4 (например, в случаях, когда правилами ТС предусмотрена торговля данными ценным бумагами лотами) – ценные бумаги покупаются (продаются) в минимально допустимом количестве, превышающем количество ценных бумаг, необходимое для погашения таких обязательств Клиента по Сделкам Т+4;

- сделка Т+0 и сделка Т+1 заключаются по расчетной цене, определенной в ходе предшествующей заключению сделки клиринговой сессии ТС.

3.6.3. В случае надлежащего исполнения Клиентом п. 3.6.1 Регламента Банк с 15:00 до 20:00 рабочего дня, предшествующего рабочему дню исполнения обязательств по заключенным Сделкам Т+4, осуществляет блокирование обеспеченных Клиентом ценных бумаг, денежных средств или Открытых позиций по фьючерсным контрактам, в объеме, необходимом для исполнения обязательств Клиента по Сделкам Т+4. А в случае, если соответствующих ценных бумаг, денежных средств или Открытых позиций по фьючерсным контрактам недостаточно для исполнения обязательств Клиента по Сделкам Т+4 в полном объеме – в части остатка, учитывающегося на соответствующем Лицевом счете Клиента (в случаях, когда правилами ТС предусмотрена торговля ценным бумагами лотами – в части остатка кратного такому лоту).

3.6.4. Заблокированные ценные бумаги и денежные средства исключаются из лимита Клиента.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

ГЛАВА IV. МАРЖИНАЛЬНЫЕ СДЕЛКИ

4.1. Общие положения Настоящие глава устанавливают единые требования к осуществлению брокерской деятельности при совершении сделок купли-продажи ценных бумаг, расчет по которым производится с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных Банком в заем клиенту (далее - маржинальные сделки), и при совершении сделок купли-продажи ценных бумаг (за исключением срочных сделок, заключенных на фондовой бирже), заключенных на условиях исполнения обязательств по сделкам в день их заключения, в случае, если в момент заключения сделок суммы денежных средств, учитываемой по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по денежным средствам, либо количества ценных бумаг, учитываемого по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по ценным бумагам, фьючерсным контрактам и опционам, с учетом прав требования и обязательств по уплате денежных средств и поставке ценных бумаг по ранее заключенным сделкам, за вычетом денежных средств/ценных бумаг, настоящей Главы, недостаточно для исполнения обязательств по такой сделке (далее - необеспеченная сделка).

4.1.1 Предоставление банком указанного займа отражается в бухгалтерском учете, в том же порядке, что и прочие предоставление займов.

Денежные средства, предоставленные Банком своему клиенту в качестве займа для проведения маржинальных операций зачисляются на текущий банковский счет клиента, а с него на брокерский счет.

В связи с этим каждый клиент открывает в обязательном порядке текущий банковский счет в АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО).

Денежные средства, предоставленные Банком своему клиенту в качестве займа для проведения маржинальных операций предоставляются на основе платности, возвратности и срочности.

Банк предоставляет клиенту займ на срок «до востребования». Моментом востребования займа является день расторжения брокерского договора. В день расторжения брокерского договора клиент обязан погасить имеющуюся задолженность наличными деньгами или безналичным перечислением. В случае не погашения задолженности по займу Клиентом, она погашается Банком за счет принудительной продажи Ц.Б., являющихся обеспечением по маржинальной сделке.

Проценты по данным займам уплачиваются в период с 1 по 15 число месяца следующего за отчетным, наличными денежными средствами через кассу Банка или безналичным перечислением с текущего (расчетного) счета. Банк имеет право в полном объеме списать начисленные проценты за пользование маржинальным займом в безакцептном порядке с любого банковского счета заемщика, открытого в АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО). За просрочку уплаты процентов за пользование маржинальным займом Банк имеет право начислить и взыскать с Заемщика проценты в размере двойной ставки за пользование займом с даты образования просроченной задолженности по процентам до даты ее полного погашения. При принятии решения Финансовым комитетом об отмене начисления повышенных процентов – таковые не начисляются.

В случае неуплаты в установленный срок, проценты списываются Банком в безакцептном порядке с любого банковского счета клиента в АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО).

Процентная ставка по маржинальным сделкам устанавливается и изменяется банком в одностороннем порядке и указывается в тарифах на брокерское обслуживание АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) (Приложение № 10 к Регламенту).

В качестве обеспечения обязательств клиента по маржинальным и необеспеченным сделкам Банк принимает денежные средства, а также ценные бумаги, находящиеся на брокерском и лицевом счете клиента, соответствующие критериям ликвидности, установленным Федеральным органом исполнительной власти по финансовым рынкам.

Ценные бумаги, принятые Банком от клиента в обеспечение, для выполнения его обязательств по займу, возникшему в результате соответствующей маржинальной сделки, отражаются банком на внебалансовых счетах, предназначенных для отражения ценных бумаг, принятых в залог.

Банк исполняет поручения клиентов на совершение маржинальных сделок и необеспеченных сделок путем покупки только ценных бумаг, допущенных к торгам хотя бы одного организатора торговли.

Банк исполняет поручения клиентов на совершение маржинальных сделок и необеспеченных сделок путем продажи только ценных бумаг, соответствующих критериям ликвидности, установленным Федеральным органам исполнительной власти по финансовым рынкам.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) Банк оставляет за собой право установить иной список ликвидных ценных бумаг, которые он может принимать в качестве обеспечения обязательств по предоставленным клиенту займам и необеспеченным сделкам, совершенным в интересах клиентов, а также список ценных бумаг, с которыми брокер может совершать маржинальные и необеспеченные сделки.

В случае изменения списка ликвидных ценных бумаг в соответствии с требованиями, установленными Федеральным органам исполнительной власти по финансовым рынкам России, Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем размещения списка ликвидных ценных бумаг на сайте фондовой биржи, уведомляет клиента о таких изменениях, а также о последствиях этих изменений для клиента, путем размещения такого списка на сайте АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО).

Уведомление об изменении списка ликвидных ценных бумаг направляется клиенту по электронной почте или через терминал Quik.

4.1.2.В случае присоединения к условиям настоящей главы брокерскому счету Клиента присваивается статус маржинального. Банк по собственному усмотрению вправе отказать Клиенту в предоставлении данной услуги и не присваивать счету Клиента статус маржинального или аннулировать такой статус.

4.1.3. По маржинальным счетам Банк принимает поручение Клиента на сделку на ОРЦБ, как поручение на совершение маржинальной сделки, если в момент получения поручения Банком выполняется хотя бы одно из следующих условий:

- денежные обязательства Клиента вследствие выполнения поручения, с учетом обязательств, которые могут возникнуть по иным сделкам, поручения на которые направлены Клиентом ранее, превысят фактический остаток денежных средств на брокерском счете Клиента;

- обязательства Клиента по поставке ценных бумаг вследствие выполнения поручения, с учетом обязательств, которые могут возникнуть по иным сделкам, поручения на которые направлены Клиентом ранее, превысят фактический остаток ценных бумаг на счете Депо Клиента.

4.1.4. Клиент принимает на себя обязательство не распоряжаться принадлежащими ему и хранящимися на счете Депо Клиента ценными бумагами в части, достаточной для исполнения обязательств перед Банком, и на период до проведения расчетов с Банком по результатам сделок.

4.1.5. Клиент предоставляет Банку право на продажу хранящихся на счете Депо Клиента ценных бумаг в размере, достаточном для проведения расчетов Клиента по его обязательствам перед Банком, возникшим вследствие совершения маржинальных сделок.

4.1.6. Клиент предоставляет Банку право распоряжаться денежными средствами Клиента с целью приобретения ценных бумаг в размере, достаточном для проведения расчетов Клиента по его обязательствам перед Банком по поставке ценных бумаг, возникшим вследствие совершения маржинальных сделок.

4.1.7. При совершении Банком по поручению клиентов маржинальных и необеспеченных сделок Банк вправе отнести клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска на основании заявления от клиента.

Банк относит клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска только при положительном решении финансового комитета АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) при соблюдении одновременно следующих условий:

договор об оказании брокерских услуг, заключенный между Банком и клиентом, в дальнейшем будет предусматривать совершение Банком в интересах этого клиента маржинальных сделок с ограничениями, предусмотренными пунктом 4.2.0. настоящего Регламента;

клиент должен пользоваться брокерскими услугами на рынке ценных бумаг в течение не менее 6 месяцев, непосредственно предшествующих дате принятия Банком решения об отнесении клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска, причем в течение 3 месяцев, непосредственно предшествующих дате принятия Банком решения об отнесении клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска, в интересах этого клиента совершались маржинальные и/или необеспеченные сделки;

сумма денежных средств клиента, учитываемых по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по денежным средствам, и рыночной стоимости ценных бумаг клиента, учитываемых по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по ценным бумагам, фьючерсным контрактам и опционам, соответствующих критериям ликвидности ценных бумаг, установленным федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, должна быть не менее 600 000, 00 (Шестьсот тысяч) рублей 00 копеек;

4.1.8. Финансовый комитет АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) вправе установить дополнительные условия, отнесения клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 4.1.9.При совершении Банком маржинальных и необеспеченных сделок для клиентов с повышенным уровнем риска применяются требования, установленные законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг для совершения маржинальных сделок и необеспеченных сделок.

4.2. Банк устанавливает клиенту с повышенным уровнем риска следующие ограничения:

–  –  –

4.2.1. Банк вправе не относить клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска, если соблюдены не все условия, предусмотренные пунктом 4.1.7. настоящего регламента, в случаях, предусмотренных в договоре об оказании брокерских услуг, заключенном между Банком и клиентом.

4.2.2. Финансовый комитет АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) вправе исключить клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска по следующим основаниям:

по требованию самого клиента, поданному в письменном виде;

в случаях, предусмотренных «Регламентом брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО)».

4.2.3. В случае если сумма денежных средств клиента, учитываемых по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по денежным средствам, и рыночной стоимости ценных бумаг клиента, учитываемых по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по ценным бумагам, фьючерсным контрактам и опционам, соответствующих критериям ликвидности ценных бумаг, установленным федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг, становится менее 600 000 рублей, Банк не вправе:

заключать сделку, а также совершать операцию с денежными средствами и/или ценными бумагами, приводящую к изменению остатка по счету внутреннего учета денежных средств и/или ценных бумаг клиента, и/или по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по денежным средствам и/или ценных бумаг, приводящую к уменьшению уровня маржи ниже 50%, а также приводящую к уменьшению уровня маржи, в случае, если уровень маржи ниже 50%, если более высокий ограничительный уровень маржи не предусмотрен в договоре с клиентом, за исключением расчетов по ранее заключенным сделкам.

4.2.4. Банк исключает клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска со следующего рабочего дня, следующего за днем, когда он в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах произвел реализацию принадлежащих клиенту ценных бумаг, составляющих обеспечение, или покупку ценных бумаг за счет денежных средств клиента, составляющих обеспечение, в количестве, достаточном для погашения части займа, без соответствующего поручения со стороны клиента, и не вправе применять к такому клиенту уровни маржи и размер скидки, предусмотренные в пункте 4.2. настоящего Регламента.

4.2.5. В случае исключения Банком клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска по требованию самого клиента, повторное отнесение клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска возможно в соответствии с условиями договора о брокерском обслуживании, заключенного между клиентом и Банком, но не ранее окончания рабочего дня, в который произошло исключение клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска.

4.2.6. В случае исключения Банком клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска по основаниям, предусмотренным в пункте 4.2.4. настоящего Регламента, повторное отнесение клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска возможно в соответствии с условиями договора о брокерском обслуживании, заключенного между клиентом и Банком, но не ранее 15 рабочих дней, следующих за днем исключения клиента из категории клиентов с повышенным уровнем риска.

В случае если клиент совершает операции, в результате которых уровень маржи становится более 50% и не снижается в течение 5 рабочих дней, отнесение клиента к категории клиентов с повышенным уровнем риска возможно через 5 рабочих дней после исключения.

4.2.7. Не позднее окончания рабочего дня, следующего за рабочим днем, когда Банком было принято решение об отнесении/исключении клиента в/из категории клиентов с повышенным уровнем риска, Банк направляет клиенту уведомление об отнесении/исключении с указанием причины, по которой было принято решение об исключении.

Уведомления направляются Клиенту с использованием ИТС QUIK, либо по электронной почте.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 4.2.8. Банк обязан вести реестр клиентов с повышенным уровнем риска (далее - Реестр), в который обязан вносить информацию о таких клиентах.

4.2.9. Клиент считается отнесенным Банком к категории клиентов с повышенным уровнем риска с момента внесения Банком записи о его включении в Реестр.

–  –  –

4.3.1. Клиент считается исключенным Банком из категории клиентов с повышенным уровнем риска с момента внесения Банком записи о его исключении из Реестра.

По запросу клиента с повышенным уровнем риска Банк обязан предоставить ему выписку из Реестра, содержащую информацию о данном клиенте с повышенным уровнем риска 4.3.2. Документами, подтверждающими факт, изложенный в абзаце пункта 4.1.2 настоящего Регламента, являются договор о брокерском обслуживании, отчеты, предоставленные клиенту Банком в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по финансовым рынкам, или выписка из Реестра для клиентов с повышенным уровнем риска.

4.3.3 Порядок приема и исполнения маржинальных сделок

4.3.4 Банк вправе исполнять поручения клиентов на совершение маржинальных сделок и необеспеченных сделок путем покупки только ценных бумаг, допущенных к торгам хотя бы одного организатора торговли.

Банк вправе исполнять поручения клиентов на совершение маржинальных сделок и необеспеченных сделок путем продажи только ценных бумаг, соответствующих критериям ликвидности, установленным ФСФР России.

В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным займам и необеспеченным сделкам брокер может принимать денежные средства, а также только ценные бумаги, соответствующие критериям ликвидности, установленным ФСФР России. Информация о текущем перечне маржинальных ценных бумаг предоставляется сотрудниками Банка по запросу Клиента любыми способами, приемлемыми для обмена сообщениями.

4.3.5. Банк принимает к исполнению торговые, депозитарные поручения, поручения на отзыв денежных средств Клиента по маржинальным счетам, если уровень маржи, рассчитанный с учетом исполнения этого поручения, окажется выше ограничительного уровня маржи или увеличит фактический уровень маржи.

Величина ограничительного уровня маржи принимается равной 50%.

4.3.6. Уровень маржи рассчитывается по формуле:

УрМ = (ДСК + СЦБ - ЗК) / (ДСК + СЦБ) * 100 %, где ДСК - положительный остаток денежных средств Клиента на брокерском счете; СЦБ - текущая рыночная стоимость маржинальных ценных бумаг на счете Депо Клиента; ЗК - задолженность Клиента перед Банком (сумма отрицательного остатка денежных средств на ссудном счете Клиента и требований Банка к Клиенту по поставке ценных бумаг в текущих рыночных ценах).

4.3.7. Банк вправе отклонить любое поручение, если уровень маржи, рассчитанный непосредственно перед исполнением этого поручения и в результате его исполнения, окажется ниже ограничительного уровня маржи.

4.3.8. Банк не вправе исполнять поручение Клиента на короткую продажу ценных бумаг по цене на 3 и более процентов ниже цены закрытия предыдущей торговой сессии.

4.3.9. Банк вправе отклонить любое маржинальное поручение Клиента по собственной инициативе, не раскрывая Клиенту причин такого отклонения.

4.4.0. Поручения Клиента на короткую продажу ценных бумаг принимаются Банком до 18 часов 30 минут текущего торгового дня.

4.4.1. При наличии на 18 часов 30 минут (мск) дня отрицательного остатка по лицевому счету Клиента в разрезе ценных бумаг определенного вида и эмитента по согласованию с Клиентом Банк закрывает короткую позицию Клиента либо Клиент и Банк заключают сделку РЕПО. Обе части сделки РЕПО исполняются в режиме биржевых сделок:

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) первая часть сделки РЕПО осуществляется начиная с 18 часов 45 минут (мск) в объеме, необходимом для ликвидации отрицательного остатка ценных бумаг;

вторая часть сделки РЕПО осуществляется в предторговый период следующей торговой сессии по ценным бумагам того же вида и эмитента, в том же объеме, что и ценные бумаги, составляющие предмет первой части сделки РЕПО, по цене, зависящей от цены первой части сделки РЕПО.

4.4.2. В течение 7 (семи) дней до момента закрытия реестра эмитента, включая дату его закрытия, Банк вправе в одностороннем порядке закрыть короткую позицию клиента по бумагам данного эмитента.

4.4.3. Если на дату закрытия реестра, на счете Депо Клиента существовал отрицательный остаток по бумагам данного эмитента, то Банк в безакцептном порядке списывает с денежного счета Клиента сумму дивидендов (после их получения), причитающихся по данному пакету ценных бумаг, предоставленных по сделке РЕПО, в пользу Банка.

4.5. Контроль маржинальных сделок и уровня маржи

4.5.1. С целью управления возникающими рисками брокер рассчитывает величину обеспечения и уровень маржи в отношении клиента:

при заключении сделки в интересах клиента;

по истечении часа после открытия торгового дня организатора торговли;

в случае существенного (на 2 и более процентов) отклонения цены ценной бумаги, принимаемой брокером в качестве обеспечения обязательств по займу, возникшему в результате совершения маржинальных сделок, и в обеспечение выполнения обязательств клиента, возникших в результате заключения необеспеченных сделок, на момент совершения брокером сделки от цены последней на момент расчета уровня маржи сделки купли-продажи такой же ценной бумаги, зафиксированной в системе организатора торговли, участником торгов в которой является брокер;

на момент завершения расчетов по результатам клиринга по сделкам, заключенным на торгах, проводимых на всех организаторах торговли, в интересах клиента, в отношении которого производится расчет уровня маржи;

при совершении операции с денежными средствами, приводящей к изменению остатка по счету внутреннего учета денежных средств клиента, а также счету внутреннего учета расчетов с клиентом по денежным средствам (кроме осуществления расчетов по результатам клиринга);

при совершении операции с ценными бумагами, приводящей к изменению остатка по счету внутреннего учета ценных бумаг клиента, а также по счету внутреннего учета расчетов с клиентом по ценным бумагам (кроме осуществления расчетов по результатам клиринга).

4.5.2. При расчете фактического уровня маржи текущая рыночная цена ценных бумаг Клиента принимается равной цене последней сделки купли-продажи такой же ценной бумаги. При расчете задолженности Клиента перед Банком по поставке ценных бумаг текущая рыночная цена ценных бумаг Клиента принимается равной цене последней сделки купли-продажи такой же ценной бумаги. При расчете уровня маржи на момент закрытия торговой сессии текущая рыночная цена ценных бумаг Клиента принимается равной цене закрытия торговой сессии, устанавливаемой торговой системой. Если в торговой системе в течение торговой сессии не зарегистрировано сделок по ценным бумагам определенного эмитента и вида, то для расчета фактического уровня маржи применяется цена лучшего спроса. При совершении сделок через две или более торговые системы Банк применяет в данных расчетах цены торговой системы ММВБ.

4.5.3. Клиент обязан сам осуществлять оценку своей текущей способности исполнять свои обязательства по заключенным сделкам, отслеживать уровень фактической маржи и сравнивать его с ограничительным уровнем маржи и уровнем маржи для направления требования о пополнении портфеля (в дальнейшем уровнем маржи для направления требования), а также величину обеспечения с учетом скидки. Клиент обязан прилагать усилия с целью поддержания фактического уровня маржи выше уровня маржи для направления требования. Величина уровня маржи для направления требования принимается равной 35%. Величина скидки принимается равной 25%.

4.5.4. Величина обеспечения, предоставляемая Клиентам Банком, рассчитывается по формуле:

ВО =(ДСК + СЦБ) * (1 - скидка/100 %).

4.5.5. Если в результате изменения цен на рынке очередной рассчитанный Банком фактический уровень маржи окажется ниже объявленного Банком ограничительного уровня маржи, то Банк в одностороннем порядке имеет право снять все и/или часть неисполненных поручений Клиента.

4.5.6. Если в результате изменения цен на рынке очередной рассчитанный Банком фактический уровень маржи окажется ниже уровня маржи для направления требования, то Банк направляет Клиенту требование о закрытии позиций (продаже или покупке ценных бумаг), внесении денежных средств и/или депонировании Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) ценных бумаг в размере, достаточном для увеличения фактического уровня маржи до 50%.

4.5.7. Если в результате изменения цен на рынке очередная рассчитанная Банком величина обеспечения становится меньше величины задолженности Клиента по маржинальным сделкам, то Клиент согласен с тем, что Банк в одностороннем порядке совершит одну и/или несколько сделок за счет Клиента для закрытия всех и/или части позиций по данному Клиенту, выбранных Банком по своему усмотрению. Уровень маржи после вышеуказанного закрытия всех и/или части позиций должен быть равен уровню маржи для направления требования либо, в случае невозможности восстановления уровня маржи до значения, равного уровню маржи для направления требования, - минимальному значению, превышающему уровень маржи для направления требования, до которого уровень маржи может быть восстановлен в результате реализации принадлежащих клиенту ценных бумаг либо приобретения на денежные средства клиента соответствующих ценных бумаг.

4.5.8. Величины ограничительного уровня маржи и уровня маржи для направления требования, а также размер скидки могут быть изменены Банком в любой день. Информация об установленных Банком в текущий момент нормативных значениях уровней маржи и размера скидки предоставляется сотрудниками Банка любыми способами, приемлемыми для обмена сообщениями.

4.6.1. Особенности заключения сделок РЕПО

Сделка РЕПО — сделка с ценными бумагами, состоящая из двух частей, даты исполнения которых определяются кодом расчетов и сроком РЕПО. По первой части сделки РЕПО в дату ее исполнения продавец ценных бумаг обязан поставить ценные бумаги, а покупатель обязан заплатить денежные средства.

Заключение сделок РЕПО с ценными бумагами проводится в режимах торгов «РЕПО» биржи ММВБ.

Перечень ценных бумаг, допущенных к торгам в режимах торгов «РЕПО», устанавливается решением Генерального директора Биржи ММВБ.

Режим торгов РЕПО предоставляет возможность заключения сделок с датой исполнения в любой день, начиная со следующего дня после дня заключения сделки до выбранной даты ее исполнения включительно.

Дата исполнения сделки РЕПО определяется выражением: R + n, где R — дата заключения сделки РЕПО, а n — максимальное количество календарных дней (n принимает значение от 0 до 90), через которое должна быть исполнена сделка, т.е. последняя дата исполнения второй части сделки РЕПО. Для обозначения даты исполнения в Системе торгов используются коды расчетов R00…R90.

На рабочем месте участника торгов в режиме РЕПО возможно подавать в систему торгов 2 типа заявок: безадресные и адресные заявки РЕПО. Ввод, отображение и функциональные особенности безадресных и адресных заявок РЕПО реализованы на основе режима переговорных сделок. Цена второй части РЕПО рассчитывается каждый расчетный день с даты, следующей за датой заключения этой сделки РЕПО, до даты исполнения обязательств по второй части сделки РЕПО. Для расчета цены второй части сделки РЕПО в адресной заявке РЕПО необходимо указать ставку РЕПО в процентах годовых. При этом исполнить сделку РЕПО возможно и досрочно, начиная с расчетного дня, следующего за днем заключения сделки.

Режим торгов «РЕПО с облигациями» предоставляет возможность заключения сделок с датой исполнения в любой день, начиная со следующего дня после дня заключения сделки до выбранной даты ее исполнения включительно. Дата исполнения второй части сделки РЕПО является дата, определяемая как Т+x+k, где Т+x – надлежащая дата исполнения первой части сделки РЕПО, а k – Срок сделки РЕПО. (k принимает значение от 0 до 180, x – от 0 до 2).

Основные характеристики используемые АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) при заключении сделок РЕПО:

использование дисконта к рыночной цене предыдущего торгового дня при заключении сделок РЕПО (изменение механизма заключения сделки РЕПО);

использование компенсационных взносов в качестве стандартного биржевого механизма контроля рыночных рисков и снижения рисков неисполнения обязательств. Механизм компенсационных взносов (как опциональная возможность) задействуется через возможность определения контрагентами при заключении сделки максимального и минимального значения дисконта. Правовой характер компенсационных взносов представляет собой досрочное частичное исполнение одной из сторон своих обязательств по второй части сделки РЕПО, т.е. внесение компенсационного взноса уменьшает обязательства (и требования) контрагентов по второй части сделки РЕПО.

заключение сделок без контроля обеспечения по первой части РЕПО (S0), а также сделок с исполнением обязательств по первой части РЕПО в отложенный срок – 1 или 2-ой день после даты заключения сделки (S1, S2).

заключение внутридневных сделок РЕПО (исполнение обязательств по первой и второй частям которых приходится на один день).

заключение сделок РЕПО с возможностью исполнения обязательств по ее второй части на срок до 180 календарных дней, причем не только в пределах текущего купонного периода.

На рабочем месте Трейдера АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) в режиме торгов «РЕПО с облигациями»

возможно подавать в систему торгов адресные заявки РЕПО. Реквизиты заявок: сумма РЕПО, количество ценных бумаг и начальное значение дисконта — являются взаимосвязанными, и указание АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) в адресной заявке РЕПО (облигации) любых двух из них является достаточным для расчета в Системе торгов третьего реквизита. Каждый торговый день, начиная с даты надлежащего исполнения первой части сделки РЕПО, заключенной в режиме торгов «РЕПО с облигациями» и условиями которой заданы предельные значения дисконта, до даты, следующей за датой фактического исполнения Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) второй части этой сделки РЕПО, или за датой неисполнения этой сделки РЕПО, в Системе торгов рассчитывается текущее значение дисконта.

При превышении текущим значением дисконта величины максимального предельного значения дисконта у покупателя по первой части сделки РЕПО возникает обязательство по поставке в следующий расчетный день Компенсационного взноса в форме ценных бумаг (путем частичной предварительной поставки ценных бумаг по второй части сделки РЕПО.). Если текущее значение дисконта становится меньше минимального предельного значения дисконта, у продавца по первой части сделки РЕПО возникает обязательство в следующий расчетный день по внесению Компенсационного взноса в денежной форме (путем частичной предварительной оплаты по второй части сделки РЕПО). Порядок внесения Компенсационных взносов определяется в соответствии с Правилами клиринга Биржи ММВБ. Частичное внесение компенсационных взносов не допускается.

4.6.2. Заключение сделок РЕПО АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) предоставляет своим Клиентам возможность использования денежных средств, полученных под обеспечение ценными бумагами. Финансирование осуществляется путем заключения Клиентом сделки РЕПО (продажа бумаг с обратным выкупом по фиксированной цене) с Банком.

Обеспечением (предметом сделки) могут служить наиболее ликвидные акции и корпоративные облигации.

Ставки привлечения денежных средств по сделкам РЕПО максимально приближены к ставкам, складывающимся на рынке межбанковских кредитов и маржинального кредитования. Объем привлеченных Клиентом средств равен текущей рыночной стоимости инструмента, являющегося предметом сделки, минус дисконт. Величина дисконта зависит от ликвидности рынка этого инструмента, а так же от лимитов Банка и прочих возможных контрагентов по сделке на этот инструмент.

АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) не осуществляет составления списка ценных бумаг с соответствующими им дисконтами, по которым могут быть заключены сделки РЕПО. Так же Банк не составляет список ставок размещения денежных средств в зависимости от срока ни ежедневно, ни с какой либо другой периодичностью. Ставки размещения денежных средств и дисконт от стоимости ценных бумаг определяются текущей конъюнктурой рынка, а так же лимитами самого Банка и его контрагентов с учетом норматива Н6.

Величина дисконта при сделках РЕПО по наиболее ликвидным акциям составляет от 10 до 50 % в зависимости от срока РЕПО. По корпоративным облигациям ставка дисконта может составлять до 30 % от текущей стоимости облигации, включая накопленный купонный доход. При росте ликвидности рынка корпоративных облигаций ставки дисконта по ним будут уменьшаться.

Услуга финансирования денежными средствами под обеспечение ценными бумагами позволяет Клиентам АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) поддерживать ликвидность своих вложений на высоком уровне, не теряя при этом потенциального дохода от сделанных инвестиций. Данная услуга дает возможность Клиентам Банка более четко организовывать свое финансовое планирование.

Для Клиентов Банка денежные средства, поступившие на их брокерский счет после проведения первой части РЕПО, могут быть выведены на расчетный счет Клиента сразу после окончания торговой сессии ММВБ.

Обязательным условием вывода денежных средств на расчетный счет Клиента является подписание Клиентом Поручение на сделку РЕПО (Согласно приложения 6 к Регламенту).

Порядок осуществления сделок РЕПО Клиентами АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) определяется настоящей главой.

Клиенты АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) могут заключать сделки РЕПО с АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) только при наличии у клиента «статуса маржинального» в соответствии с Главой IV «Маржинальные сделки»

настоящего регламента.

Порядок взаимодействия АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) с Клиентом для осуществления сделки РЕПО определяется следующими шагами:

1. Для совершения сделки РЕПО Клиенту АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) необходимо информировать о своем намерении трейдеров Банка по телефону. Клиент оговаривает требуемую величину денежных средств, приемлемую величину процентной ставки, срок сделки, а так же ценные бумаги на счете, которые могут служить предметом сделки РЕПО.

2. Трейдеры Компании в течение не более 15 минут проверяют состояние счета Клиента, оценивают возможности заключения сделки РЕПО на приемлемых для Клиента условиях. По истечении 15 минут трейдер Компании извещает Клиента о готовности провести сделку, либо об условиях, отличных от условий Клиента, на которых данная сделка может быть осуществлена.

3. Окончательные параметры сделки записываются Клиентом письменно в стандартной форме поручения на сделку РЕПО и учитывают все существенные условия сделки. Поручение, подписанное Клиентом, может быть принята трейдером к исполнению как в оригинале, так и по факсу.

4. После исполнения первой части сделки РЕПО в течение не более 15 минут трейдер извещает Клиента о прохождении сделки по телефону, указанному в анкете Клиента. Денежные средства, полученные от первой части сделки РЕПО, оказываются на брокерском счете Клиента, и могу быть использованы Клиентом по его усмотрению. Одновременно ценные бумаги списываются со счета Клиента в пользу контрагента по сделке.

5. Для исполнения второй части РЕПО каких-либо дополнительных поручений от Клиента не требуется.

Вывод денежных средств, полученных Клиентом по сделке РЕПО, с брокерского счета на расчетный счет, может быть осуществлен в стандартном порядке только после получения АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) Поручения, подписанного Клиентом.

В случае если список лиц, имеющих право на получение от эмитента денежных средств, а также иного имущества, в том числе в виде дивидендов и процентов по ценным бумагам, переданным по первой части договора репо, определяется в период после исполнения обязательств по передаче ценных бумаг по первой Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) части договора репо и до исполнения обязательств по передаче ценных бумаг по второй части договора репо, покупатель по договору репо обязан передать продавцу по договору репо суммы денежных средств, а также иное имущество, выплаченное (переданное) эмитентом, в том числе в виде дивидендов и процентов по ценным бумагам, переданным по договору репо, в срок не позднее 3-х рабочих дней с момента денежных средств (иного имущества, переданного эмитентом).

ГЛАВА V. СРОЧНЫЕ СДЕЛКИ

5.1.Предметом настоящей главы является брокерское обслуживание Клиента в целях обеспечения его участия в секции срочных сделок соответствующей биржи. Брокерское обслуживание производится по срочным инструментам, базовым активом которых являются эмиссионные ценные бумаги, валюта, товары и фондовые сводные индексы.

5.2.Условия, зафиксированные в настоящей Главе, вступают в силу, если в тексте Заявления на обслуживание на рынке ценных бумаг, направленного Клиентом в Банк, в порядке, предусмотренном Регламентом, сделана оговорка о совершении сделок на срочном рынке на конкретной биржи (далее – Биржа).

5.3.При совершении сделок на срочном рынке Банк и Клиент руководствуются правилами совершения срочных сделок в секции срочных сделок и правилами клиринга соответствующей биржи (далее – Правила).

5.4.Особенности обслуживания в секции срочных сделок каждой биржи определяются в соответствии с Правилами соответствующей биржи.

5.5.Поручения Клиента

5.6.Банк совершает срочные сделки на соответствующей бирже на основании следующих типов поручений, получаемых от Клиента:

купить /продать определенный срочный контракт по текущей цене, купить /продать определенный срочный контракт по фиксированной цене, купить /продать определенный срочный контракт по цене не выше (не ниже) указанной, исполнить срочный контракт.

5.7.Поручение Клиента, переданное одним из способов, определенных Клиентом в заявлении на обслуживание на рынке ценных бумаг, на куплю-продажу фьючерсных контрактов должно содержать:

имя Клиента, подраздел регистра учета позиций Клиента (код Клиента), тип поручения (купить/продать), название контракта и срок исполнения, количество контрактов, требование к цене, срок действия поручения.

5.8.Поручение Клиента, переданное одним из способов, определенных Клиентом в заявлении на обслуживание на рынке ценных бумаг, на куплю-продажу, исполнение опционных контрактов должно содержать:

имя Клиента, подраздел регистра учета позиций Клиента (код Клиента), название, тип опциона и срок действия опциона, цена исполнения опциона, тип поручения (купить/продать/исполнить), количество опционов, размер премии, срок действия поручения.

5.9.Банк вправе отказаться от выполнения поручения Клиента, о чем Клиент уведомляется в течение одного дня после получения поручения.

5.10.Поданные Клиентом поручения, если не указанно иное, действительны в течение одного торгового дня.

5.11.Средства гарантийного обеспечения

5.12.Средства гарантийного обеспечения могут быть внесены Клиентом денежными средствами., а также ценными бумагами. Порядок внесения, определение учетной стоимости, количества средств, передаваемых Клиентом в виде денежной части гарантийного обеспечения, а также ценных бумаг устанавливается Правилами соответствующей биржи.

5.13.Денежные средства для работы на бирже должны быть перечислены Клиентом на брокерский счет в Банке.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

5.14.Банк ведет учет полученных от Клиента средств гарантийного обеспечения, необходимых для проведения Клиентом операций на срочном рынке соответствующей биржи, отдельно по каждому их виду, а также совокупно - в форме клиентского счета. Сальдо клиентского счета представляет собой сумму принадлежащих Клиенту и находящихся в распоряжении Банка средств.

5.15.Размер гарантийного обеспечения на одну открытую позицию устанавливается соответствующей биржей.

5.16.Начальная и вариационная маржа вычисляется и взимается/начисляется биржей самостоятельно в соответствии с Правилами соответствующей биржи.

5.17.Порядок осуществления взаиморасчетов.

5.18.Перечисления, связанные с уплатой биржевого сбора, списанием и начислением вариационной маржи, осуществляются Биржей без предварительного уведомления Клиента.

5.19.Банк производит все необходимые перечисления, связанные с оплатой услуг по настоящему Регламенту без предварительного уведомления Клиента.

5.20.Банк по требованию Клиента обязан вернуть средства Клиента (или их часть), при этом в распоряжении Банка должны оставаться средства в размере, обеспечивающем выполнение условий настоящей Главы.

5.21.Средства Клиента должны быть возвращены в течение трех рабочих дней после получения Банком соответствующего поручения Клиента.

5.22. Банк устанавливает минимально допустимый уровень Коэффициента достаточности ГО (Планового ГО) равным 75%. Брокер вправе изменить минимально допустимый уровень Коэффициента достаточности ГО (Планового ГО) Клиента, а также увеличить размер ГО.

Указанные изменения вступают в силу с момента получения Клиентом соответствующего уведомления Банка.

5.23. Внесение на Лицевой счет Активов Срочного рынка осуществляется в соответствии с п.5.12 и 5.13 Регламента.

5.24. Для выставления заявки, в том числе способной привести к увеличению ГО, в ТС необходимо соблюдение следующих условий:

сальдо Лицевого счета не менее размера Планового ГО, рассчитанного на момент выставления заявки в ТС;

Коэффициент ликвидности Планового ГО не ниже минимально допустимого уровня, устан овленного в соответствии с п. 5.22 Регламента.

Настоящим Банк обращает внимание Клиента на следующие моменты:

а) Методика расчета ГО и Планового ГО, используемая Банком, может отличаться от соответствующей методики, используемой ТС. Также могут отличаться требования ТС к размеру Сальдо Лицевого счета для выставления заявки в ТС. По общему правилу ТС устанавливает более жесткие условия выставления заявки, чем требования Банка в соответствии с п. 5.24 Регламента.

б) В результате указанных обстоятельств Клиент при выставлении заявки в ТС может столкнуться с техническими ограничениями ТС, делающими невозможным выставление указанной заявки.

в) По желанию Клиента Банк устраняет указанные технические ограничения, при условии соблюдения п. 5.24 Регламента.

5.25. В случае снижения коэффициента достаточности ГО по итогам Торгового дня ниже минимально допустимого уровня, установленного в соответствии с п. 5.22 Регламента, Клиент обязан пополнить Лицевой счет или совершить сделки направленные на сокращение ГО, в результате которых значение коэффициента ликвидности станет не ниже минимально допустимого уровня, установленного в соответствии с п. 5.22 Регламента, до 17:00 часов дня, следующего за Торговым днем возникновения обязательств Клиента перед ТС и Банком. При этом пополнение Лицевого счета допускается только денежными средствами.

5.26. В случае если в результате изменения цен в течение Торгового дня сальдо Лицевого счета составило менее 100% от ГО, Клиент не вправе проводить любые операции по своему Лицевому счету, за исключением пополнения Лицевого счета и/или совершения сделок, направленных на сокращение ГО.

5.27. В случае если в результате увеличения Банком размера ГО в течение Торгового дня сальдо Лицевого счета составило менее 100% от ГО, Клиент не вправе проводить любые операции по своему Лицевому счету, за исключением пополнения Лицевого счета и/или совершения сделок направленных на сокращение ГО. При этом Клиент обязан пополнить Лицевой счет до размера ГО или совершить сделки, направленные на сокращение ГО до 17:00 часов дня, следующего за днем возникновения обязательств Клиента перед ТС и Банком.

5.28. В случае если в результате изменения цен в течение Торгового дня сальдо Лицевого счета составило менее 75% от ГО, Клиент обязан пополнить Лицевой счет до размера ГО или совершить сделки, направленные на сокращение ГО, до 17:00 часов Торгового дня, следующего за днем возникновения Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) обязательств Клиента перед ТС и Банком.

5.29. В случаях наступления следующих событий

а) нарушения Клиентом сроков исполнения обязательств, предусмотренных п.5.25, п. 5.27 и п. 5.28 Регламента (внесения денежных средств/ценных бумаг на Лицевой счет и/или совершения сделок направленных на сокращение ГО), и/или

б) неблагоприятного для Клиента движения цен на срочном рынке в течение торговой сессии, в результате которого сальдо Лицевого счета, рассчитанное с учетом текущей вариационной маржи, составило менее 50% от ГО, Банк вправе:

самостоятельно без предварительного уведомления Клиента закрыть все или часть Открытых позиций по Срочным контрактам Клиента по текущим рыночным ценам путем совершения одной или нескольких сделок за счет и без Поручения Клиента;

использовать в качестве ГО денежные средства и/или ценные бумаги Клиента, находящиеся на его счете депо, путем удержания и/или перевода на соответствующий Лицевой счет Клиента;

реализовать принадлежащие Клиенту ценные бумаги, находящиеся на его счете депо, во внесудебном прядке в соответствии с законодательством РФ.

5.30. Информация о сделках и операциях, произведенных Банком в соответствии с п. 5.29 Регламента включается в отчетность Банка. Все возможные доходы и расходы по итогам указанных сделок и операций относятся на финансовый результат Клиента.

5.31. Банк оставляет за собой право взимать с Клиента вознаграждение за оказание брокерских услуг и суммы возмещения расходов при исполнением сделок и операций, произведенных Банком в соответствии с п. 5.29 Регламента в размере и в порядке, предусмотренных Приложением 10 Регламента.

5.32. В случае если после проведения Брокером сделок и/или операций в соответствии с п. 5.29 высвободившихся средств недостаточно для полного погашения возникшей задолженности, Банк уведомляет Клиента о необходимости ее погашения с указанием суммы задолженности. Клиент, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, обязан перечислить указанную Банком сумму на свой Лицевой счет. В случае нарушения сроков перечисления Клиент выплачивает пеню в соответствии с п. 4.1.1.

Регламента.

В случаях, предусмотренных п. 5.25, п. 5.26, п. 5.27, п. 5.32 Регламента, Банк в ежедневном отчете 5.23.

указывает Клиенту сумму денежных средств, которую необходимо внести на Лицевой счет и/или на которую необходимо совершить сделки для сокращения ГО.

5.34. Уведомления, предусмотренные в соответствии с п. 5.22 и п. 5.32 Регламента, направляются Клиенту с использованием ИТС QUIK либо по электронной почте.

Дополнительно сотрудник Банка связывается с Клиентом по телефону, или иным, указанным Клиентом в Анкете, способом. В любом случае обязанность Брокера по уведомлению Клиента считается исполненной надлежащим образом при отправлении соответствующего уведомления с использованием ИТС QUIK либо по электронной почте.

В случае если денежная часть активов Срочного рынка Клиента меньше требуемого по ранее 5.24.

совершенным сделкам ГО, Банк взимает с Клиента вознаграждение за поддержание срочной позиции, рассчитываемое от величины повышения требуемого ГО по отношению к денежной части Активов Срочного рынка Клиента в размере и порядке, предусмотренном Приложением 10 Регламента.

При принудительном закрытии позиций Клиента Банк не несет ответственности за любой ущерб, 5.36.

причиненный Клиенту данными действиями.

o Банк имеет право без дополнительного уведомления Клиента уменьшить лимит денежных средств Клиента, доступных для работы на Бирже до 10% (дополнительное брокерское гарантийное обеспечение), в т. ч.

в случае:

o возникновения на рынке ситуации, содержащей повышенный риск неисполнения обязательств;

o систематического появления по итогам торгового дня отрицательного сальдо клиентского счета;

o систематического (три и более раза) нарушения Клиентом исполнения п.5.26. настоящей Главы;

o систематического переноса Клиентом открытых позиций на следующую торговую сессию в случае, если свободные денежные средства Клиента составляют менее 10% от величины гарантийного обеспечения открытых позиций Клиента.

5.38. Исполнение срочных контрактов 5.38.1. Исполнение поставочных товарных контрактов.

5.38.1.1. Для исполнения поставочного товарного фьючерсного Контракта Клиент обязан выполнить следующие условия:

а) Не позднее начала последнего дня торгов предоставить Клиринговому центру документы, а также выполнить требования, предусмотренные Соглашением о поставке по Контракту согласно Спецификации фьючерсного контракта

б) Строго соблюдать все временные рамки, установленные Спецификацией фьючерсного Контракта и Правилами ТС.

в) Не превышать лимитов, установленных ТС по количеству длинных и коротких позиций по Контракту, учитываемых на разделах регистра учета позиций Клиента Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

г) Обеспечить наличие денежных средств в размере, достаточном для оплаты базисного актива и покрытия всех текущих расходов, предусмотренных Правилами ТС и Спецификацией контракта.

5.38.1.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения требований, установленных 5.38.1.1 в период, следующий за последним днем заключения Контракта (последним днем торгов) позиция Клиента по контракту аннулируется. При этом сторона Контракта признается стороной, не исполнившей Обязательство.

5.38.2. Исполнение поставочных фондовых контрактов.

Для исполнения поставочного фондового фьючерсного контракта Клиент обязан:

- не позднее начала последнего дня торговли фьючерсным контрактом обеспечить наличие в торговой системе основного рынка фондовой биржи ММВБ:

а) ценных бумаг в количестве, необходимом для поставки в результате исполнения фьючерсного контракта на продажу или

б) денежных средств в размере, достаточном для оплаты ценных бумаг, поставляемых в результате исполнения фьючерсного контракта на покупку;

- не позднее 17:00 часов торговой сессии последнего дня обращения фьючерсного контракта подать Брокеру Поручение на исполнение поставочного фьючерсного контракта.

5.38.3. После исполнения обязательств, установленных п. 5.38.1 и п. 5.38.2 Регламента Клиент вправе закрыть всю или часть Открытой позиции по Срочному контракту до окончания последнего дня обращения такого фьючерсного контракта.

5.38.4. В случае если Участник поставки (Клиент) был признан не исполнившим Обязательство (недобросовестной стороной) в соответствии со спецификацией Контракта и Правилами Клиринга, Клиент обязуется покрыть все расходы (штрафы), которые расчетная организация может понести из-за Участника поставки.

5.38.5. Клиент обязан закрыть всю Открытую позицию по Срочному контракту до 17:00 часов основной торговой сессии последнего дня обращения такого фьючерсного контракта, в отношении которой он не исполнил или исполнил ненадлежащим образом обязательства в соответствии с п. 5.38.1 и п. 5.38.2 Регламента.

5.38.6. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Клиентом п. 5.38.5 Регламента Брокер вправе самостоятельно без предварительного уведомления Клиента закрыть Открытую позицию Клиента по Срочному контракту по текущим рыночным ценам путем совершения одной или нескольких сделок за счет и без Поручения Клиента.

5.38.7. Информация о сделках произведенных Банком в соответствии с п. 5.38.6 Регламента включается в отчетность Банка. Все возможные доходы и расходы по итогам указанных сделок и операций относятся на финансовый результат Клиента. Банк оставляет за собой право взимать с Клиента вознаграждение за оказание брокерских услуг и суммы возмещения расходов при исполнением сделок и операций, произведенных Банком в соответствии с п. 5.38.6 Регламента в размере и в порядке, предусмотренных Приложением 10 Регламента.

5.38.8. Исполнение расчетных фьючерсных контрактов в последний день обращения контрактов осуществляется в порядке, установленном в спецификации соответствующего срочного контракта без Поручения Клиента.

5.38.9. Исполнение опционов во время обращения опциона производится на основании Поручения, подаваемого Клиентом – держателем опциона, в котором Клиент заявляет о востребовании им своих прав по приобретенному опциону.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

ГЛАВА VI. ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ И ОТЧЕТНОСТЬ

6.1. Информационное обеспечение 6.1.1. Раскрытие любой информации, предоставление которой Клиентам или иным заинтересованным лицам предусмотрено в каком-либо разделе Регламента, производится Банком путем размещения в информационной сети Интернет на сайте Банка http://www.thbank.ru или Банк может производить раскрытие информации иными способами, в том числе путем предоставления информации сотрудниками Банка по телефону, рассылки адресных сообщений Клиентам по почте, электронной почте и факсимильной связи, в соответствии с реквизитами, подтвержденными Клиентами.

6.1.2. В случае изменения текста настоящего Регламента или приложений к нему или иных существенных условий обслуживания, раскрытие информации осуществляется Банком предварительно, не позднее, чем за 10-ть (десять) календарных дней до вступления в силу изменений или дополнений.

6.1.3. Клиент имеет право на получение отчета по сделкам и операциям с ценными бумагами (в т.ч. срочным), совершенным в интересах клиента в течение дня.

6.1.4. По запросу Клиента Банк предоставляет следующие информационные материалы:

• информацию о корпоративных действиях эмитентов ценных бумаг;

• результаты ежедневных торгов в торговых системах (биржевые сводки);

• информацию об изменениях в тарифах, условиях и правилах работы торговых систем.

6.1.5. В соответствии с Федеральным законом "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" от 05.03.1999 г. N 46-ФЗ Банк в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг по запросу Клиента предоставляет следующие документы и информацию:

• копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

• копию документа о государственной регистрации профессионального участника в качестве юридического лица;

• сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (его наименование, адрес и телефоны);

• сведения об уставном капитале, о размере собственных средств профессионального участника и его резервном фонде.

6.1.6. При приобретении Клиентом ценных бумаг Банк предоставляет по запросу Клиента следующую информацию:

• сведения о государственной регистрации выпуска ценных бумаг и государственный регистрационный номер этого выпуска, а также в случае свершения сделки с ценными бумагами, выпуск которых не подлежит государственной регистрации в соответствии с требованиями федеральных законов, идентификационный номер выпуска таких ценных бумаг;

• сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и проспекте их эмиссии;

• сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;

• сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились;

• сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством РФ.

6.1.7. При отчуждении Клиентом ценных бумаг Банк предоставляет по запросу Клиента следующую информацию:

• сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;

• сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились.

6.1.8. Банк имеет право требовать от Клиента возмещение расходов на копирование информационных материалов.

6.2. Учет операций и отчетность Банка 6.2.1. Учет сделок, совершенных по Заявкам Клиента, осуществляется Банком отдельно от операций, проводимых по Заявкам других Клиентов, а также операций, проводимых за счет самого Банка.

6.2.2. Внутренний учет сделок осуществляется Банком не позднее окончания рабочего дня, следующего за днем совершения сделок.

6.2.3. Банк предоставляет Клиенту отчеты обо всех сделках, совершенных по его Заявкам, иных операциях, предусмотренных Регламентом. Отчетность предоставляется Банком в разрезе торговых систем и внебиржевых рынков.

6.2.4. Стандартный пакет отчетности Банка готовится Банком в соответствии со стандартами отчетности, установленными Федеральным органам исполнительной власти по финансовым рынкам, с учетом особенностей отчетности кредитных организаций, устанавливаемых Банком России, и включает в себя полные сведения обо всех сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах Клиента.

6.2.5. В случае совершения Клиентом сделок, урегулирование и расчеты по которым не завершены на конец отчетного периода, сделок РЕПО, в отчет, предоставляемый Банком, также включаются сведения о текущих обязательствах Клиента.

6.2.6. Банк гарантирует наличие в предоставляемом стандартном пакете отчетности данных в объеме, достаточном для ведения бухгалтерского и налогового учета в соответствии со стандартами бухгалтерского и налогового учета, действующими в Российской Федерации. В случае изменения указанных стандартов учета Банк в разумный срок предоставит отчетность с учетом соответствующих изменений.

6.2.6.1.Стандартный пакет отчетности банка перед клиентом включает в себя:

Ежедневный отчет, содержащий информацию о сделках, заключенных Клиентом в течение Торгового дня в той или иной ТС или ВНБР, и информацию о состоянии Активов в разрезе Лицевых счетов Клиента (далее Ежедневный отчет). Если несколько Лицевых счетов объединены, то по объединенным счетам готовится единый Ежедневный отчет.

Сводный отчет о состоянии Активов на счете и сделках, совершенных Клиентом за отчетный период (далее

- Ежемесячный отчет).

6.2.6.2. Ежедневный отчет предоставляется Клиенту не позднее 14:00 рабочего дня, следующего за днем исполнения Поручений. Ежедневный отчет высылается Клиенту по адресу электронной почты, указанному в Анкете Клиента. В целях направления отчетов Брокера Клиент обязан указать в Анкете Клиента сведения об адресе электронной почты.

6.2.6.3. Ежедневный отчет подписывается начальником фондового отдела и сотрудником, ответственным за ведение внутреннего учета Брокера.

6.2.6.4. Клиент обязан ознакомиться с Ежедневным отчетом и, в случае своего несогласия, с операциями, осуществленными по счету Клиента за отчетный торговый день, незамедлительно сообщить об этом Банку.

Если в течение 2 (Двух) рабочих дней с момента рассылки Банком Ежедневного отчета Клиент не предоставил Брокеру мотивированные возражения по операциям, отраженным в Ежедневном отчете и осуществленным по счету Клиента за отчетный торговый день, отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий от Клиента. Последующие претензии не принимаются.

6.2.6.5. Если Клиент предоставил Банку мотивированные возражения по операциям, осуществленным по счету Клиента за отчетный торговый день, Банк рассматривает их и, в случае ошибки, готовит исправленный Ежедневный отчет, который высылается Клиенту по электронной почте.

6.2.7. Кроме стандартного пакета отчетности Клиентам предоставляются дополнительные документы, предусмотренные налоговым законодательством РФ, в том числе:

• Для юридических лиц – счета-фактуры на все суммы, удержанные с Клиента Банком в уплату собственных тарифов Банка и тарифов третьих лиц.

Для физических лиц – Справки о величине исчисленного и удержанного налога на доходы по форме 2

<

НДФЛ

6.2.8. Банк предоставляет Клиенту отчеты по требованию последнего. Отчетным периодом может являться любой период по запросу Клиента. Отчеты, в зависимости от выбранного способа передачи, могут быть предоставлены Клиенту лично либо его Представителю в офисе Банка, посредством факсимильной или электронной связи. При передачи отчета в электронном виде по реквизитам, представленным Клиентом Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) Банку, отчет содержит обозначение (6320007246), приравниваемое к подписи сотрудника Банка, ответственного за ведение внутреннего учета.

6.2.9. При условии ненулевого сальдо на счете Клиента в Банке отчеты предоставляются:

• не реже одного раза в три месяца в случае, если на счетах Клиента в Банке не происходило движение денежных средств и/или ценных бумаг;

• не реже одного раза в месяц в случае, если в течение предыдущего месяца происходило движение денежных средств и/или ценных бумаг;

• в случае истечения срока действия Договора в течение рабочего дня, следующего за последним днем срока действия Договора.

6.2.10. Дополнительные формы отчетности в стандартах, отличных от предусмотренного настоящим разделом Регламента, предоставляются Банком только на основании отдельных соглашений.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

ГЛАВА VII. ДЕКЛАРАЦИЯ О РИСКАХ, СВЯЗАННЫХ С ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ОПЕРАЦИЙ НА РЫНКЕ

ЦЕННЫХ БУМАГ

7.1. Цель декларации 7.1.1. Банк уведомляет всех Клиентов о том, что проведение операций на рынке ценных бумаг сопряжено с определенными системными и рыночными рисками, которые могут повлечь за собой серьезные финансовые потери. Настоящая декларация не может раскрыть все риски, возникающие при совершении операций на фондовом рынке. Главная цель декларации - дать Клиентам общее представление о рисках, их классификации и способах диверсификации.

7.1.2. Риск - это комплексное и многомерное понятие, которое неразрывно связано причинно-следственными связями с обвалами фондового рынка, банкротством предприятий, девальвацией валют, неожиданными колебаниями темпов инфляции и процентных ставок и даже изменениями в гражданском и налоговом законодательстве.

7.1.3. Банк рекомендует Клиенту более внимательно и всестороннее рассмотреть вопрос о приемлемости для него совершения операций с ценными бумагами на фондовом рынке с точки зрения финансовых возможностей, а также более ответственно подойти к решению вопроса о выборе инвестиционной стратегии.

7.1.4.Риски, возникающие при работе на фондовом рынке, подразделяются на системные и рыночные. К системным рискам относятся: риск изменения политической ситуации, риск несовершенства существующего законодательства и неблагоприятных изменений в законодательстве, общий банковский кризис, дефолт, действия государственных органов, риск резкого падения курса рубля по отношению к основным мировым валютам. Бороться с такими рисками невозможно. Их можно лишь принять как обязательные сопутствующие условия при работе на фондовом рынке.

7.1.5. Настоящая декларация не раскрывает всех рисков, связанных с проведением операций на рынке ценных бумаг.

7.2. Классификация рыночных рисков 7.2.1. К источникам рыночных рисков можно отнести:

• Систематический риск - выражается в изменчивости курсовой стоимости финансовых инструментов:

чем выше волатильность, тем выше риск. Представляет собой максимальную опасность для инвестиций, вложенных на короткий срок. На длительном интервале инвестирования рыночный риск сглаживается. Он не может быть устранен диверсификацией портфеля.

• Отраслевой риск - связан с особенностями состояния, развития и финансовых результатов конкретных отраслей. Может быть нивелирован путем диверсификации портфеля - вложением инвестиций одновременно в разные отрасли экономики.

• Финансовый риск - связан с соотношением собственных и заемных средств в структуре инвестиционного портфеля. Чем выше доля заемных средств, так называемый финансовый рычаг, тем выше финансовый риск. Управляется путем изменения соотношения собственных и заемных средств.

• Инфляционный риск - отражает риск снижения покупательной способности национальной валюты.

Даже самые надежные с точки зрения систематического риска инструменты, например, государственные облигации, обеспечивающие фиксированную доходность, гарантируемую государством, имеют высокую степень риска обесценения из-за низкого уровня доходности. Риск является управляемым через использование инструментов с высокой доходностью.

• Риск ликвидности - связан с невозможностью продать финансовый инструмент в нужный момент времени по ожидаемой высокой цене. Инструменты, котирующиеся на бирже, как правило, высоколиквидны. Инструменты, покупаемые и продаваемые на внебиржевом рынке, менее ликвидны. Риск является управляемым через диверсификацию портфеля.

• Структурный риск - определяется классом используемых инструментов: акции, государственные или корпоративные облигации, векселя или денежные активы. По отношению к облигациям и инструментам денежного рынка акции представляют собой более рискованный инструмент.

Рыночный риск и, следовательно, размах колебаний по этому инструменту может быть весьма существенным. Инвестиции, вложенные в акции на короткий срок, могут попасть как раз в период резкого снижения курсовой стоимости. В долгосрочной перспективе этот инструмент может принести наиболее высокие результаты, но рыночная предсказуемость его оставляет желать лучшего.

Структурный риск может быть диверсифицирован путем управления структурой инвестиционного портфеля.

• Инфраструктурный риск - риск, связанный с характеристиками и инфраструктурой рынков ценных бумаг в России. Эти рынки отличаются малыми размерами, низкой ликвидностью и высокой волатильностью, отсутствием исторических данных ввиду новизны рынков. Большая часть рыночной капитализации и объема торгов приходится на ограниченное число эмитентов. Небольшое число торговых систем, инфраструктура рынка, обслуживающая торги - все это непосредственно влияет на результаты инвестирования.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 7.2.2. Рыночный риск определяется изменчивостью или периодическими колебаниями доходности.

Количественно его часто измеряют статистическими показателями "стандартного отклонения". Чем выше показатель волатильности результата инвестирования, чем выше стандартное отклонение, тем больше риск.

Но риск, тем не менее, более сложное понятие, чем просто форма его проявления в колебаниях доходности.

Все изощренные статистические способы измерения риска могут оказаться обманчивы.

7.2.3. Можно определить три фактора, влияющих на колебания инвестиционных результатов.

• Во-первых, это структура портфеля. Акции быстро растущих компаний с малой капитализацией значительно менее устойчивы, чем акции так называемых "голубых фишек" - крупнейших и давно работающих компаний. Инвестиции на развивающихся рынках менее предсказуемы, чем на рынках США и Западной Европы.

• Во-вторых, степень диверсифицированности портфеля. Портфель, составленный из акций десятка компаний, подвержен большей изменяемости, чем портфель, имеющий акции сотни компаний. С другой стороны, набор акций компаний из одной отрасли будет менее устойчивым, чем распределенный по Банкам из разных отраслей экономики.

• В-третьих, стратегия управления портфелем. Инвестор выбирает тип инвестиционной стратегии, взвешивая риск и доходность. Более агрессивные стратегии могут принести более высокий доход, но и соответствуют большему риску.

7.2.4. В целом, способность противостоять риску определяется конкретными обстоятельствами: возрастом, целями, временным горизонтом инвестиций, психологическими особенностями Клиента, уровнем его дохода, размером и степенью диверсификации портфеля. И то, что является рискованным для одного Клиента, может быть вполне разумно для другого. Хорошо информированный Клиент, который понимает источники риска и последствия принятых решений, лучше подготовлен к тому, чтобы использовать решения с разумной степенью риска для увеличения доходности своего инвестиционного портфеля.

7.3. Дополнительные риски, возникающие при совершении Клиентом маржинальных сделок 7.3.1. Степень риска при совершении Клиентом маржинальных сделок увеличивается пропорционально соотношению заемных и собственных средств в структуре инвестиционного портфеля Клиента.

7.3.2. В результате совершения маржинальных сделок задолженность Клиента перед Банком может превысить стоимость портфеля Клиента и возникнуть обязательство Клиента перед Банком по погашению задолженности Клиента за счет прочего имущества Клиента, находящегося в его собственности.

7.3.3. Изменение ограничительного уровня маржи может привести к отказу Банка исполнять поручения Клиента, в результате которых текущий уровень маржи станет ниже ограничительного уровня маржи.

7.3.4. Изменение величины обеспечения, предоставленного Клиентом Банку, а также перечня маржинальных ценных бумаг, может привести к возникновению права Банка на совершение сделок со средствами, составляющими инвестиционный портфель Клиента.

7.3.5. Клиент самостоятельно несет весь риск убытков в результате осуществления Банком действий по продаже ценных бумаг Клиента.

7.3.6. Перечень маржинальных ценных бумаг утверждается решением финансового комитета в течение 15 дней по истечении очередного квартала и размещается на сайте АКБ «Тольяттихимбанк» (ЗАО) в сети Интернет.

7.4. Дополнительные риски, возникающие при хранении Клиентом денежных средств в Банке 7.4.1. При хранении денежных средств на брокерском счете Клиент несет риск ошибок сотрудников Банка или сбоев программного обеспечения.

7.4.2. При использовании денежных средств Клиента в интересах Банка Клиент несет риск невозврата денежных средств в случае банкротства Банка.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

ГЛАВА VIII. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА И ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ

8.1. Вознаграждение Банка 8.1.1. Банк взимает с Клиента вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные настоящим Регламентом. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с Тарифными планами Банка (Приложение 10), действующими на момент фактического предоставления услуг.

8.1.2. В случае объявления Банком нескольких тарифных планов, сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с одним из публично объявленных тарифных планов по согласованию Клиента с Банком.

8.1.3. Действующие Тарифные планы Банка описаны в Приложении 10 к настоящему Регламенту. Изменение и дополнение Тарифных планов производится Банком в одностороннем порядке. Банк обязан уведомить Клиентов о вступлении в силу новых Тарифных планов за 10-ть (десять) календарных дней до вступления их в силу, способами, установленными главой VI Регламента.

8.1.4. Если иное не зафиксировано в двустороннем письменном соглашении, то во всех случаях, когда Банк исполнит лимитированное поручение Клиента по цене более выгодной для Клиента, последний выплачивает Банку премию в размере 50% от суммы дополнительного дохода по такой сделке.

8.1.5. Обязательства Клиента по выплате вознаграждения погашаются путем безакцептного списания Банком соответствующих сумм из денежных средств Клиента на брокерском счете в момент исполнения сделки.

Обязательства Клиента по выплате процентов за недостаток денежных средств на брокерском счете Клиента погашаются путем безакцептного списания Банком соответствующих сумм из денежных средств Клиента на брокерском счете. Обязательства Клиента по оплате депозитарных услуг погашаются путем безакцептного списания Банком соответствующих сумм из денежных сумм Клиента на брокерском счете. Обязательства Клиента за использование информационно-торговой системы удаленного доступа QUIK-Брокер погашаются путем безакцептного списания Банком соответствующих сумм из денежных сумм Клиента на брокерском счете. Списание задолженности производится в течение 5 дней после выставления счетов за услуги, предоставленные Банком.

8.1.6. В случае отсутствия на брокерском счете денежных средств, достаточных для погашения обязательств по выплате вознаграждения, Банк безакцептно списывает суммы вознаграждения с любого иного расчетного текущего счета или с депозитов физических лиц, если они открыты в Банке или Банк имеет право продать ценные бумаги, принадлежащие Клиенту, на сумму, необходимую для покрытия задолженности Клиента перед Банком. Продажа ценных бумаг Клиента осуществляется через торговые системы по рыночным ценам.

8.2. Расходы

8.2.1. Клиент возмещает Банку суммы необходимых расходов и издержек, связанных с исполнением его поручений. Под необходимыми расходами, оплачиваемыми Клиентом, в настоящем Регламенте понимаются сборы и тарифы, взимаемые с Банка третьими лицами в связи с совершением сделок и иных операций, совершенных в интересах Клиента.

8.2.2. Суммы необходимых расходов и издержек исчисляются в соответствии с тарифными планами торговых систем, реестров акционеров, депозитариев, субброкеров и подтверждаются представленными третьими лицами Банку счетами, счетами-фактурами, договорами, актами. В состав расходов, оплата которых производится за счет Клиента, включаются следующие виды сборов:

• вознаграждения (комиссии), взимаемые торговыми системами, где проводятся сделки по поручению Клиента, включая комиссионные организаций, выполняющих клиринг по ценным бумагам;

• расходы по открытию и ведению счетов Депо в клиринговых депозитариях, открываемых Банком на имя Клиента, взимаются по тарифам клиринговых депозитариев;

• сборы за зачисление и поставку ценных бумаг, взимаемые депозитариями и реестродержателями (только если сделка или иная операция требует перерегистрации в этих депозитариях или непосредственно в реестрах владельцев именных ценных бумаг) взимаются по тарифам реестродержателей, депозитариев;

расходы по хранению ценных бумаг в клиринговых депозитариях торговых систем, использование • которых для хранения ценных бумаг Клиента обусловлено правилами торговых систем, взимаются по тарифам клиринговых депозитариев;

расходы, связанные с пересылкой документов, отчетов Клиенту, с использованием экспресс почты

• взимаются в размере фактически произведенных расходов по тарифам почты;

расходы, связанные с отправкой Клиенту дивидендов, процентов, прочих доходов путем почтового

• перевода;

прочие расходы, при условии, если они непосредственно связаны со сделкой (иной операцией),

• проведенной Банком в интересах Клиента.

8.2.3. Обязательства Клиента по оплате необходимых расходов погашаются путем безакцептного списания Банком соответствующих сумм из денежных средств Клиента на брокерском счете.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 8.2.4. Если иное не предусмотрено двусторонним соглашением, то при исчислении обязательств Клиента по оплате услуг, тарифы на которые объявлены третьими лицами в иностранной валюте (условных единицах), Банк использует для пересчета валютный курс, объявленный этими третьими лицами. Если исчисление и удержание таких расходов производится Банком авансом, до выставления третьими лицами счета, то Банк использует для пересчета суммы обязательств Клиента в рубли официальный курс Банка России.

8.2.5. В случае отсутствия на брокерском счете денежных средств, достаточных для погашения обязательств по оплате необходимых расходов и издержек, Банк безакцептно списывает суммы расходов и издержек с брокерского счета, что приводит к появлению или увеличению отрицательного остатка на счете. Банк имеет право требовать погашения отрицательного остатка денежных средств путем перечисления денежных средств на брокерский счет, зачисления денежных средств от продажи ценных бумаг или имеет право продать ценные бумаги, принадлежащие Клиенту, на сумму, необходимую для покрытия задолженности Клиента перед Банком. Продажа ценных бумаг Клиента осуществляется через торговые системы по рыночным ценам.

8.2.6. В случае отрицательного остатка на брокерском счете денежных средств Банк имеет право приостановить выполнение любых поручений Клиента, за исключением поручений, направленных на выполнение требований Банка.

–  –  –

9.1. Налогообложение 9.1.1. Во всех случаях Клиент самостоятельно несет полную ответственность за соблюдение действующего налогового законодательства Российской Федерации.

9.1.2. Если в составе документов, предоставленных Клиентом Банку, отсутствуют сведения о постановке Клиента на учет в налоговые органы РФ в качестве самостоятельного плательщика налогов, то Банк, в соответствии с действующим законодательством РФ, будет самостоятельно осуществлять ведение налогового учета доходов Клиента. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк как налоговый агент Клиента также удерживает налог на доход Клиента и перечисляет его в бюджет в порядке, установленном законодательством.

9.1.3. Банк самостоятельно осуществляет ведение налогового учета доходов и удержание сумм исчисленных налогов с доходов юридических и физических лиц, не являющихся в соответствии с налоговым законодательством РФ резидентами РФ.

9.1.4. Банк осуществляет ведение налогового учета доходов и удержание сумм исчисленных налогов с доходов физических лиц.

9.1.5. В соответствии со статьей 214.1 главы 23 части второй Налогового кодекса РФ Банк удерживает налог с дохода по операциям с ценными бумагами. Расчет и уплата суммы налога осуществляется Банком по окончании налогового периода, а также до истечении налогового периода при выплате денежных средств.

9.1.6. В случаях, когда налог с Клиента удержать невозможно, ввиду отсутствия денежных средств на его счетах, Банк в течение одного месяца в письменной форме уведомляет налоговый орган о невозможности удержания налога и сумме задолженности налогоплательщика. Уплата налога в этом случае производится самим Клиентом при подаче налоговой декларации в налоговый орган.

9.2. Организация внутреннего контроля. Предупреждение конфликта интересов.

9.2.1. Положения настоящей главы Регламента содержат правила внутреннего контроля для обеспечения целостности данных в случае чрезвычайных ситуаций, разграничения прав доступа и обеспечения конфиденциальности информации, не допускающее использования указанной информации в собственных интересах Банка в ущерб интересам Клиентов.

9.2.2. Банк обеспечивает надлежащую регистрацию, обработку и хранение всей входящей и исходящей документации в соответствии с действующим законодательством РФ, инструкциями и указаниями Центрального банка РФ и Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.

9.2.3. Внутренний контроль документооборота осуществляется постоянно работниками подразделений, ответственных за обработку сделок с ценными бумагами, путем сверки остатков ценных бумаг и денежных средств по данным внутреннего учета, бухгалтерского и депозитарного учета, разделения функций среди сотрудников, обеспечивающих брокерское обслуживание Клиентов в целях предотвращения конфликта интересов, а также ежеквартально службой внутреннего контроля. В целях предотвращения конфликта интересов между имущественными и иными интересами Клиента и третьих лиц, и для уменьшения возможных негативных последствий такого конфликта интересов, Банк в своей профессиональной деятельности, связанной с настоящим Регламентом, обязуется соблюдать принципы равного и справедливого отношения к Клиентам, с учетом установленных для Клиентов условий обслуживания и особенностей рыночной ситуации.

9.2.4. Банк обязуется ограничить круг своих сотрудников, допущенных к сведениям о Клиентах, числом, необходимым для выполнения обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом.

9.2.5. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Клиента, кроме случаев, когда частичное раскрытие таких сведений прямо разрешено самим Клиентом или вытекает из необходимости выполнить его поручение, а также в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО) 9.2.6. Клиент обязуется не передавать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения, которые станут ему известны в связи исполнением положений настоящего Регламента, если только такое разглашение прямо не связано с необходимостью защиты собственных интересов в установленном законодательством РФ порядке.

9.2.7. Банк обеспечивает сохранность информации по брокерским операциям в электронных базах данных, как при бесперебойной работе оборудования, так и при аварийных отключениях.

9.3. Ответственность Банка и Клиента 9.3.1. Банк несет ответственность за ущерб, причиненный Клиенту по вине Банка, т.е. в результате подделки, подлога, вина за которые лежит на сотрудниках Банка, результатом которых стало любое виновное неисполнение Банком обязательств, предусмотренных Регламентом. Во всех иных случаях убытки Клиента, которые могут возникнуть в результате подделки в документах, разглашения паролей и другой информации, используемой для идентификации сообщений Клиента, относятся на его счет.

9.3.2. Банк несет ответственность за ущерб Клиента, понесенный в результате неправомерного использования Банком доверенностей, предоставленных Клиентом в соответствии с Регламентом. Под неправомерным использованием доверенностей понимается их использование Банком в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.

9.3.3. Клиент несет ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку по вине Клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления (несвоевременного представления) Клиентом любых документов, предоставление которых Банку предусмотрено настоящим Регламентом, а также за ущерб, причиненный Банку в результате любого искажения информации, содержащейся в представленных Клиентом документах.

9.3.4. В случае изменения своих банковских реквизитов, юридического адреса, адреса местонахождения офиса или адреса места жительства, а также иных сведений, указанных в и Анкете Клиента. Клиент обязан в течение пяти рабочих дней известить об этом в письменной форме Банк. В противном случае Банк считается надлежащим образом исполнившим свои обязательства при направлении исполнения (платежных поручений, отчетов и т.п.) по прежнему адресу (реквизитам) Клиента.

9.3.5. За несвоевременное перечисление денежных средств в тех случаях, когда Регламентом установлены сроки перечисления, виновная сторона выплачивает другой стороне пени в размере 0,05 (пять сотых) процента за каждый календарный день просрочки от неуплаченной/невозвращенной суммы в рублях.

9.3.6. Банк не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием Банка, обоснованно полагавшегося на поручения, распоряжения Клиента и/или его Представителей, а также на информацию, утерявшую свою достоверность из-за несвоевременного доведения ее Клиентом до Банка.

Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.

9.3.7. Банк не несет ответственности за неисполнение поручения Клиента, если такое неисполнение стало следствием аварии, сбоев в работе компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приема поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами.

9.3.8. Банк не несет ответственности за неисполнение поручения Клиента, если такое неисполнение стало следствием действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетноклиринговые процедуры в используемых торговых системах.

9.3.9. Банк не несет ответственности за сохранность денежных средств и ценных бумаг Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) торговых систем, включая банкротство организаций, обеспечивающих депозитарные и расчетные клиринговые процедуры в этих торговых системах, если открытие счетов в этих организациях и использование их для хранения ценных бумаг и денежных средств Клиента обусловлено необходимостью выполнения поручений Клиента.

9.3.10. Банк не несет ответственности, если иное не оговорено двусторонним дополнительным соглашением, за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом и/или его Представителем на основе аналитических материалов, публикуемых Банком. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

Регламент брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг АКБ "Тольяттихимбанк" (ЗАО)

9.4. Обстоятельства непреодолимой силы 9.4.1. Банк или иная сторона, присоединившаяся к настоящему Регламенту, освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных Регламентом, если оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после присоединения к настоящему Регламенту, в результате событий чрезвычайного характера, которые они не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами.

9.4.2. К обстоятельствам непреодолимой силы будут относиться военные действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия и забастовки, решения органов государственной и местной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств, предусмотренных Регламентом.

9.4.3. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных Регламентом, должна в трехдневный срок уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы и об их прекращении.

9.4.4. Указанное требование будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение почтой или иным, способом, предусмотренным настоящим Регламентом для обмена сообщений.

9.4.5. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он направит соответствующее сообщение Банку по почте, предварительно направив копию этого сообщения Банку по факсу.

9.4.6. Не извещение или несвоевременное извещение о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.

9.4.7. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы исполнение любой стороной своих обязательств в соответствии с Регламентом должно быть продолжено в полном объеме.

9.5. Предъявление претензий и разрешение споров 9.5.1. Все споры и разногласия между Банком и Клиентом по поводу предоставления Банком услуг на рынке ценных бумаг и совершения иных действий, предусмотренных настоящим Регламентом, решаются путем переговоров.

9.5.2. Банк принимает от Клиентов претензии по поводу неправильного исполнения поданных поручений для урегулирования путем переговоров в течение пяти рабочих дней с даты получения отчета Клиентом.

9.5.3. Под предоставлением Клиенту отчета, кроме выдачи Клиенту оригинала, понимается также и рассылка, в соответствии с реквизитами, представленными Клиентом Банку, копии отчета средствами электронной доставки, включая факс, электронную почту, и иными способами, используемыми Банком по согласованию с Клиентом.

9.5.4. Если это предусмотрено правилами торговых систем в отношении какого-либо конкретного предмета спора, то такой спор должен быть передан на рассмотрение в третейский суд для разрешения в соответствии с регламентом этого третейского суда.

9.5.5. Если иное не предусмотрено правилами торговых систем, то в случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров, предмет спора должен быть передан в суд общей юрисдикции по месту нахождения Банка (при спорах с физическими лицами) или в Арбитражный суд Самарской области (при спорах с юридическими лицами) для разрешения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

9.6. Изменение и дополнение Регламента 9.6.1. Внесение изменений и дополнений в настоящий Регламент, в том числе в Тарифные планы, производится Банком в одностороннем порядке.

9.6.2. Изменения и дополнения, вносимые Банком в Регламент в связи с изменением законодательного и нормативного регулирования, а также правил и регламентов торговых систем, вступают в силу одновременно с вступлением в силу изменений в указанных актах.

9.6.3. Для вступления в силу изменений и дополнений в Регламент, вносимых Банком по собственной инициативе и не связанных с изменением действующего законодательства РФ, нормативных актов ФКЦБ РФ, правил и регламентов торговых систем, Банк соблюдает обязательную процедуру по предварительному раскрытию информации. Предварительное раскрытие информации о внесении изменений в Регламент осуществляется Банком не позднее, чем за 10-ть (десять) календарных дней до вступления в силу изменений или дополнений, за исключением случаев, указанных в пункте 9.6.2.

9.6.4. Все изменения и дополнения, вносимые Банком в настоящий Регламент по собственной инициативе, вступают в силу с даты, объявленной Банком.

9.6.5. Предварительное раскрытие информации осуществляется Банком путем обязательной публикации текста Регламента в офисе Банка или на сайте Банка в Интернете.

9.6.6. С целью обеспечения гарантированного ознакомления всех лиц, присоединившихся к Регламенту, до вступления в силу изменений или дополнений, настоящим Регламентом установлена обязанность для Клиента не реже одного раза в календарный месяц самостоятельно или через Представителей обращаться в Банк за сведениями об изменениях, произведенных в Регламенте. Присоединение к настоящему Регламенту на иных условиях не допускается.

9.6.7. Любые изменения и дополнения в Регламенте с момента вступления в силу с соблюдением процедур настоящего раздела равно распространяются на всех лиц, присоединившихся к Регламенту, в том числе присоединившихся к Регламенту ранее даты вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или дополнениями, внесенными в Регламент Банком, Клиент имеет право до вступления в силу таких изменений или дополнений расторгнуть Соглашение о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг (отказаться от Регламента). В этом случае Клиент обязан представить в Банк письменное заявление.

9.6.8. Порядок взаимодействия на рынке ценных бумаг, установленный настоящим Регламентом, может быть изменен или дополнен двусторонним дополнительным соглашением сторон.

9.7. Расторжение Соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг 9.7.1. Клиент имеет право в любой момент отказаться от исполнения настоящего Регламента путем направления простого письменного уведомления Банку об отказе соблюдать условия настоящего Регламента.

9.7.2. Банк имеет право отказаться от исполнения настоящего Регламента в следующих случаях:

• реорганизация или ликвидация Банка;

• несвоевременность в оплате Клиентом сумм сделок, вознаграждения Банку, расходов и издержек, предусмотренных Регламентом;

• нарушение Клиентом требований действующего законодательства РФ;

• несвоевременное предоставление Банку сведений, документов, предусмотренных Регламентом;

• невозможность для Банка самостоятельно исполнить поручения Клиента или иных обязательств, предусмотренных Регламентом, по причине ликвидации, отзыва соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных органов РФ или иным причинам;

• нарушение Клиентом любых иных требований настоящего Регламента

• при отсутствии операции по счетам клиента в течение одного года (для счетов с нулевыми остатками).

9.7.3. Отказ Банка от исполнения настоящего Регламента производится путем направления Клиенту письменного уведомления с указанием одной из причин, предусмотренных в настоящем разделе. Во всех случаях уведомление об отказе должно быть направлено не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до вступления отказа в силу.

9.7.4. Отказ Банка или Клиента вступает в силу только после погашения Клиентом и Банком взаимных обязательств по ранее совершенным сделкам и иным операциям, в том числе оплаты необходимых расходов и выплаты вознаграждения Банку в соответствии с Тарифными планами, и иных обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом.

9.7.5. До расторжения Соглашения Клиент должен направить Банку поручения в отношении ценных бумаг и денежных средств, учитываемых на брокерских счетах и счетах Депо Клиента. До получения таких инструкций Банк осуществляет ответственное хранение указанных ценных бумаг и денежных средств за вознаграждение, предусмотренное Тарифными планами Банка.




Похожие работы:

«454091, г.Челябинск, ул. Телевизионная, 6-14. Тел (351) 799-54-82, факс (351) 799-54-83 E-mail: fast@ik-aspro.ru Сайт: ik-aspro.ru ИНН /КПП 7451333911/745101001 ОГРН 1127451001314 Экз. № Инв. № от МУНИЦИПАЛЬНОЕ ОБРАЗОВАНИ...»

«Руководство пользователя камеры • Перед началом работы с камерой обязательно ознакомьтесь с данным Руководством, включая раздел "Меры предосторожности".• Ознакомление с данным Руководством поможет научиться правильному обращению с камерой.• Храните это Р...»

«Открытое заседание Международного Координационного Совета банковских ассоциаций стран СНГ, Центральной и Восточной Европы (Международный Банковский Совет, МБС) СБОРНИК АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛОВ "Практическая реализация антикризисных программ по стабилизации работы банковских сект...»

«економічними, соціальними, екологічними, технічними та іншими критеріями, але всі розрахункові показники залежать від фінансової ситуації, термінів розробки і впровадження ІС, кваліфікації користувачів та інших факторів. Тому надалі пропонується розглянути всі означені показники в ди...»

«СОВЕТ ФЕДЕРАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО СОБРАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБЩЕСТВЕННЫЙ КОНТРОЛЬ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ И ЕГО ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ НА ФЕДЕРАЛЬНОМ И РЕГИОНАЛЬНОМ УРОВНЯХ Материалы заседания Совета по взаимодействию Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации с зак...»

«Степан Аникин Домой через Балканы "Public Domain" Аникин С. В. Домой через Балканы / С. В. Аникин — "Public Domain", 1915 ISBN 978-5-457-13769-1 "Густо-синяя съ блескомъ эмаль Средиземнаго моря стала блекну...»

«http://collections.ushmm.org Contact reference@ushmm.org for further information about this collection Вопрос: Добрый день! Прежде, чем мы начнем говорить, я прошу Вас назвать свою фамилию, имя. Ответ: Гармаш Дмитрий Николаевич, 1923 года, 23 октября – это дата рождения. Вопрос: Где Вы родились?...»

«Пояснительная записка Существование человечества немыслимо вне коммуникативной деятельности. Независимо от пола, возраста, образования, социального положения, территориальной и национальной принадлежности и многих других данных, характеризующих человеческую личность, мы постоянно запрашиваем, пе...»

«CBSD #CBSDTHUNDERBIRD THUNDERBIRD NEWS Апрель 2017 CBSD THUNDERBIRD NEWS Анна Кирин Президент CBSD Thunderbird CBSD Thunderbird вместе со своими клиентами сейчас находится в сложном положении – мир обучения меняется настолько стремительно, что приходится лететь, чтобы успевать отслеживать новые тренды, внедрять новые ф...»

«Глава 7 "КОГДА УСЛЫШИШЬ АРТИЛЛЕРИЮ СВОЮ" август – декабрь 1943г. Не расскажешь, не опишешь, Что за жизнь, когда в бою За чужим огнем услышишь Артиллерию свою. А. Твардовский Когда началась подготовка...»

«Программы для записи на диск Веб-сайтов (Offline Browsers) Материал подготовил Григорий Наумовец gri@aiha.kiev.ua. Зачем нужны специальные программы для записи на диск Веб-сайтов? Internet Explorer v.5 и 6: Возможность полного сохранения Веб-страницы на диске I...»

«Безопасный метод для оформления электронных сертификатов о происхождении товара в немецких ТПП В Германии сертификаты о происхождении товара выставляются Торгово – Промышленными Палатами (ТПП). При этом ТПП применяют два различных метода, которые одинаково пр...»

«Балаковский инженерно-технологический институт филиал федерального государственного автономного образовательного учреждения высшего профессионального образования "Национальный исследовательский ядерный университет "МИФИ" Кафедра: "Социальные и гуманитарные науки" (наименование) РАБОЧАЯ ПРОГРАММА по дисциплине ДС....»

«Договор № ДОГОВОР № выполнения работ в сфере разработки программного обеспечения г. Днепропетровск "_" 2011г. Общество с ограниченной ответственностью "Первая Украинская Студия", именуемое в дальнейшем — "Испо...»

«Утверждено приказом Генерального директора Публичного акционерного общества "Санкт-Петербургская биржа" №117 от "24" ноября 2015 г. Регламент репозитарной деятельности Публичного акцион...»

«Осенняя сказка "Война грибов" Я собрал вас, жители грибного царства, чтоб сообщить пренеприятное известие: пришла осень, а это значит, что Боровик скоро по нашим дорогам пойдут толпы грибников и от нас останется только мокрое место И не только грибники, а и белки, и ежи Подберзовик Все хотят нас скушать...»

«Идея “базы знаний по странам” Во время поездки в Бразилию меня посетила следующая идея. Многие наши сотрудники (пиарщики, поддержка, сейлы и пр.) мотаются по самым разным странам, включая экзотические. Часто в та...»

«ИНФОРМАЦИОННАЯ КАРТА "Олимпийцы" Название программы Автор-составитель Морозов Максим Андреевич программы Дополнительная общеобразовательная программа Уровень программы Дополнительная общеобразовательная Подуровень программы общераз...»

«XXII Командный чемпионат школьников Санкт-Петербурга по программированию Санкт-Петербург, Университет ИТМО, 9 ноября 2014 года Задача A. ABCD-код Имя входного файла: abcd.in Имя выходного файла: abcd.out Ограничение по времени: 2 секунды Огра...»

«Зимняя школа по программированию 2014, Харьков 20 февраля 2014 г. (день 6), обе лиги Задача A. Игра с числом Вход: stdin Выход: stdout Ограничение по времени: 2с Ограничение по памяти: 512 Мб Петя и Вася при...»

«г СЛОВЛРЬ РШЖЬ свгажъ ІС Ш Й ІД Е, СООТЕЧЕСТВЕННИКОВЪ И ЧУЖЕСТРАНЦЕВЪ, соэпіштк 9ІИТР0ШШТЛ ЕВГЕШЯ. йздаиіе МоОквитяншш. ТОМЪ I I. Ш М 0 С К В А. Въ УНИВЕРСИТЕТСКОЙ ТИПОГРАФШ. ; •:: г*^ 1848. \ ^ІІЦА ПЕЧАТАТЬ ПОЗВОЛЯЕТСЯ, сь ш мъ, чшобы * опшечашаніи было представлено въ Ценсурный Комитёть узако...»

«Ежедневный комментарий 2013-01-17 Последние обзоры и комментарии: Стратегия на 2013 год Электронная почта Специальный комментарий к размещению еврооблигаций Московского Аналитика кредитного банка Наши ко...»

«ОБЪЯВЛЕНИЕ ОБ ЭЛЕКТРОННЫХ ЗАКУПКАХ СПОСОБОМ ЗАПРОС ЦЕНОВЫХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ N:146214 1. "Электр желілерін басару жніндегі азастан компаниясы "KEGOC" (Kazakhstan Electricity Grid Operating Company) акционерлік оамы в лице "Северные межсистемные электрические сети" (наименование заказчика) объявляет о пр...»

«ПРЕДИСлОВИЕ ОТ Б Е Т Т И КО Р Н Е л л Меня зовут Бетти Корнелл. Я написала "Секреты популярности для подростков от Бетти Корнелл" в 1951 году. Мне было тогда 24 года. Последним писком моды были бриджи: при длине чуть ниже колена, это были самые короткие шорты в природе. Девушки носили плиссированные юбки, ч...»

«ОБЪЯВЛЕНИЕ ОБ ЭЛЕКТРОННЫХ ЗАКУПКАХ СПОСОБОМ ЗАПРОС ЦЕНОВЫХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ N:219336 1. "Электр желілерін басару жніндегі азастан компаниясы "KEGOC" (Kazakhstan Electricity Grid Operating Company) акционерлік оамы в лице Филиал акционерного общества Казахстанск...»

«Серия Explorer 100 Руководство пользователя Комплект поставки Комплект поставки 3 Общие сведения о гарнитуре 4 Будьте осторожны! 4 Cопряжение 5 Сопряжение с устройством 5 Режим сопряжения 5 Основная информация 6 Ответ на вы...»

«ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНЫЕ КОЛЕСА И БАНДАЖИ KLW I ЖелезнодороЖные колеса и бандаЖи KLW KLW — колесный бренд международной трубноПродукция под брендом KLW соответствует всем колесной компан...»








 
2017 www.book.lib-i.ru - «Бесплатная электронная библиотека - электронные ресурсы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.